理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

  培訓(xùn)講師:林志煌

講師背景:
林志煌畢業(yè)于美國(guó)紐約市立大學(xué)MBA,主修財(cái)務(wù)及投資歷任臺(tái)灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤(pán)石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長(zhǎng)主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國(guó)信托銀行、臺(tái)新銀行、美商花旗銀行、美商大都會(huì)人壽...等國(guó)內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管在 詳細(xì)>>

林志煌
    課程咨詢電話:

理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路詳細(xì)內(nèi)容

理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

**部分     銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)及展望

1.銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)回顧

2.利率市場(chǎng)化對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的沖擊

3.凈值型理財(cái)產(chǎn)品是未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

第二部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品解析

1.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展概況

2.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的基本特性與類別

(1). 無(wú)預(yù)期收益率

(2). 無(wú)固定期限      

3.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的類別

(1).類貨幣市場(chǎng)基金型

(2).類債券基金型

(3).類股債混合基金型

(4).類股票基金型

4.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作架構(gòu)

(1).類基金管理公司的投資部門(mén)

(2).投資經(jīng)理團(tuán)隊(duì)組成

(3).投資程序的運(yùn)作

(4).績(jī)效檢視及考核

(5).激勵(lì)制度

5.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)

(1). 凈值估值機(jī)構(gòu)

(2). 凈值發(fā)布頻率

(3). 凈值發(fā)布渠道

6.成功案例: 他行凈值型理財(cái)產(chǎn)品分享

第三部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略

1.產(chǎn)銷一體---自行研發(fā)產(chǎn)品

2.產(chǎn)銷分工--產(chǎn)品委外開(kāi)發(fā)

3.混和型--自行研發(fā)及委外并行

4.城商行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)評(píng)估

第四部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)運(yùn)架構(gòu)及機(jī)制

1. 理財(cái)產(chǎn)品部門(mén)架設(shè)及運(yùn)作

2. 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)前期程序

(1).產(chǎn)品的策劃和提議

(2).產(chǎn)品的審查和批準(zhǔn)

3. 產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 產(chǎn)品銷售和交易

5. 產(chǎn)品運(yùn)作管理

(1).稅務(wù)管理

(2).法律文書(shū)管理

(3).客戶管理

(4).財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理(包括清算和資金流管理)

(5).產(chǎn)品交易的監(jiān)測(cè)、報(bào)告和控制

(6).報(bào)表管理

(7).內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管

6. 技術(shù)和系統(tǒng)開(kāi)發(fā)

7. 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)后期評(píng)估

第五部分    凈值型理財(cái)產(chǎn)品客戶營(yíng)銷及客訴管理

1.客戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品三部曲

(1). 了解投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

(2). 購(gòu)買(mǎi)選擇的理財(cái)產(chǎn)品

(3). 了解理財(cái)產(chǎn)品的信息披露方式、渠道和頻率            

2.銀行嚴(yán)格執(zhí)行KYC及做好產(chǎn)品匹配

3.客戶對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投訴方式和程序

4.銀行預(yù)防客訴風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)處理方式

 

林志煌老師的其它課程

證券公司存量客戶盤(pán)活及維護(hù)第一部分:營(yíng)業(yè)部存量客戶盤(pán)活業(yè)務(wù)模式1.存量客戶是營(yíng)業(yè)部業(yè)績(jī)的根本(1).存量客戶分級(jí)服務(wù)管理的重要性(2).存量客戶對(duì)我們服務(wù)滿意度調(diào)查(3).存量客戶目前面臨的問(wèn)題及對(duì)應(yīng)解決方法(4).存量客戶遭受虧損時(shí)的服務(wù)模式(5).存量客戶轉(zhuǎn)介紹客戶(MGM)2.如何喚醒營(yíng)業(yè)部存量客戶(1).休眠戶投資心理及行為分析(2).休眠戶的投資痛

 講師:林志煌詳情


券商投資顧問(wèn)專業(yè)知識(shí)及核心技能第一部分:證券營(yíng)銷的趨勢(shì)和投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)解析1.證券營(yíng)銷發(fā)展的趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力2.專業(yè)化營(yíng)銷的定義與內(nèi)容3.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.投資顧問(wèn)的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國(guó)家證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式與投顧業(yè)務(wù)1.西方發(fā)達(dá)國(guó)家不同經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式比較分析2.投資顧問(wèn)的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.投資顧問(wèn)客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.投資顧問(wèn)的考核與

 講師:林志煌詳情


新常態(tài)下-從心服務(wù)與從心營(yíng)銷第一部分:從心服務(wù)篇一、開(kāi)啟思維:銀行業(yè)新競(jìng)爭(zhēng)下,網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)模式創(chuàng)新勢(shì)在必行銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)創(chuàng)新的五種情況1.引入一種新的銀行服務(wù)產(chǎn)品;2.采用一種新的服務(wù)方法;3.開(kāi)辟一個(gè)新的服務(wù)市場(chǎng);4.獲得一種新的客戶源;5.實(shí)現(xiàn)一種新的服務(wù)組織形式。二、服務(wù)品牌大使:無(wú)法復(fù)制的產(chǎn)品–服務(wù)營(yíng)銷的特征分析1.服務(wù)的定義與特征2.品牌持有的穩(wěn)定性3.

 講師:林志煌詳情


銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來(lái)理財(cái)經(jīng)理必備的專業(yè)能力與定位1.宏觀到微觀2.對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)確把脈3.未來(lái)理財(cái)經(jīng)理定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(wèn)(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問(wèn)E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)理財(cái)經(jīng)理必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分:理財(cái)經(jīng)理必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置:按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置:按照生命周期

 講師:林志煌詳情


銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識(shí)及核心技能第一部分:銀行營(yíng)銷的趨勢(shì)和理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)解析1.銀行營(yíng)銷發(fā)展的趨勢(shì)和核心競(jìng)爭(zhēng)力2.專業(yè)化營(yíng)銷的定義與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.理財(cái)經(jīng)理的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國(guó)家銀行理財(cái)業(yè)務(wù)模式1.西方發(fā)達(dá)國(guó)家不同理財(cái)業(yè)務(wù)模式比較分析2.理財(cái)經(jīng)理的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.理財(cái)經(jīng)理的考核與管理5.當(dāng)

 講師:林志煌詳情


利率市場(chǎng)化下的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場(chǎng)化的實(shí)施演進(jìn)路徑1.利率市場(chǎng)化的重要意義2.利率市場(chǎng)化是邁向金融自由化的起點(diǎn)3.國(guó)外利率市場(chǎng)化經(jīng)驗(yàn)給國(guó)內(nèi)銀行的借鏡4.臺(tái)灣利率市場(chǎng)化及金融自由化演進(jìn)歷程第二部分:利率市場(chǎng)化對(duì)銀行營(yíng)運(yùn)的沖擊及未來(lái)的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理3.產(chǎn)品創(chuàng)新4.人才培訓(xùn)及再教育5.案例說(shuō)明:英國(guó)HSBC匯豐銀行6

 講師:林志煌詳情


零售支行及網(wǎng)點(diǎn)主管高效能營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)第一部分:對(duì)零售支行網(wǎng)點(diǎn)的重新認(rèn)識(shí)1.零售銀行網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展歷程2.互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代–網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)3.零售網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷管理第二部分:開(kāi)發(fā)零售業(yè)務(wù)五大戰(zhàn)略營(yíng)銷準(zhǔn)則1.零售業(yè)務(wù)客戶市場(chǎng)細(xì)分2.目標(biāo)市場(chǎng)的選擇3.零售支行的市場(chǎng)定位4.確定市場(chǎng)營(yíng)銷策略5.市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)管理(小組演練)小組戰(zhàn)略營(yíng)銷方案第三部分:零售支行營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行及有效管理

 講師:林志煌詳情


券商投顧客戶開(kāi)拓與維護(hù)第一部分:投顧客戶及業(yè)務(wù)模式剖析1.認(rèn)識(shí)投顧客戶2.投顧客戶群的分類及需求分析3.不同類型投顧客戶的心理研究4.不同類型投顧客戶的營(yíng)銷技巧5.投顧成功的營(yíng)運(yùn)模式第二部分:如何有效開(kāi)拓投顧新客戶1.投顧市場(chǎng)客戶的區(qū)隔細(xì)分(MarketSegmentation)(1)國(guó)內(nèi)投顧客戶的細(xì)分(2)本投顧客戶的細(xì)分(3)未來(lái)新客戶增長(zhǎng)主要來(lái)源及其需

 講師:林志煌詳情


券商投資顧問(wèn)專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來(lái)投顧必備的專業(yè)能力與定位1、宏觀到微觀2、對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)確把脈3、未來(lái)投顧定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(wèn)(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問(wèn)E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)投顧必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分:投顧必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置:按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置:按照生命周期3.客戶體驗(yàn)管理

 講師:林志煌詳情


互聯(lián)網(wǎng)金融背景下零售銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場(chǎng)化對(duì)銀行營(yíng)運(yùn)的沖擊及未來(lái)的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理產(chǎn)品創(chuàng)新3.人才培訓(xùn)及再教育4.案例說(shuō)明:英國(guó)HSBC匯豐銀行5.零售銀行業(yè)務(wù)的再聚焦6.零售銀行業(yè)務(wù)的興起7.臺(tái)灣銀行業(yè)受利率市場(chǎng)化的影響說(shuō)明8.演練:利率市場(chǎng)化下銀行的對(duì)策第二部分:零售銀行業(yè)務(wù)的成長(zhǎng)之道1.銀行卡發(fā)行、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)

 講師:林志煌詳情


 發(fā)布內(nèi)容,請(qǐng)點(diǎn)我!  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有