零售銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實務(wù)

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管在 詳細(xì)>>

林志煌
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零售銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理實務(wù)

**部分    零售銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理

1. 什么是操作風(fēng)險

2. 什么是操作風(fēng)險管理?

3. 操作風(fēng)險管理職責(zé)

4. 操作風(fēng)險管理的對象

5. 操作風(fēng)險管理框架(以英國RBS銀行為例)

第二部分    零售銀行業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險型態(tài)

1. 內(nèi)部欺詐

2. 外部欺詐

3. 銷售程序相關(guān)(客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)實踐)

4. 執(zhí)行和程序錯誤

第三部分    財富管理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險實務(wù)

1. 個人理財業(yè)務(wù)常犯的問題及案例

(1) KYC不確實

(2) 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

(3) 將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

(4) 挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金或理財產(chǎn)品

(5) 違規(guī)接受客戶全權(quán)委托

(6) 銷售人員代替客戶簽署文件

(7) 擅自更改客戶交易指令

2. 基金業(yè)務(wù)銷售常犯的問題及案例

(1) 承諾保本保收益

(2) 以高收益和返利誘導(dǎo)客戶

(3) 介紹基金時夸大和虛報相關(guān)信息

(4) 以書面形式寫承諾函

(5) 接受客戶現(xiàn)金匯款資金

3. 保險業(yè)務(wù)銷售常犯的問題及案例

(1) 將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、銀行理財產(chǎn)品混淆

(2) 將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款利益、國債收益等進(jìn)行類比

(3) 提供片面、虛假的產(chǎn)品信息

(4) 夸大保險合同的收益

(5) 虛假宣傳產(chǎn)品期限

第四部分    借記卡操作風(fēng)險實務(wù)

1. 銀行卡詐騙類型及案例

(1) 網(wǎng)絡(luò)銀行詐騙

(2) 利用手機(jī)短信進(jìn)行詐騙

(3) 偽卡欺詐

(4) 在ATM上騙卡

(5) 以辦理銀行透支信用卡為名實施詐騙

2. 借記卡盜刷

(1) 偽冒申請信用卡盜刷

(2) 賬戶接管盜刷

(3) 信息泄露，遭遇“克隆卡”

3. 如何防范銀行卡盜刷及詐騙風(fēng)險

第五部分    存款營銷操作風(fēng)險實務(wù)

1. 存款營銷違規(guī)操作及案例

(1) 存款失蹤了

(2) 非法吸收公眾存款

(3) 挪用客戶資金

(4) 存款虛存

(5) 以貸轉(zhuǎn)存

(6) 存款不入

2. 如何防范存款營銷違規(guī)

 

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