券商轉(zhuǎn)型背景下的財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財(cái)務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管在 詳細(xì)>>

林志煌
    課程咨詢電話：

券商轉(zhuǎn)型背景下的財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售詳細(xì)內(nèi)容

券商轉(zhuǎn)型背景下的財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售

**部分  財(cái)富管理的基本介紹

1. 財(cái)富管理的內(nèi)涵

2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷售的關(guān)系

3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利能力

4. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力

5. 全球券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢

6. 臺灣券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的新發(fā)展?fàn)顩r

第二部分  營業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建構(gòu)

1. 客戶系統(tǒng)——客戶分級管理

1) 依客戶資產(chǎn)劃分

2) 依業(yè)務(wù)類型劃分

3) 客戶群經(jīng)營的核心重點(diǎn)

2. 產(chǎn)品系統(tǒng)——產(chǎn)品嚴(yán)選機(jī)制

1) 金融產(chǎn)品

2) 服務(wù)

3) 營利模式

3. 客戶關(guān)系管理系統(tǒng)——有效對接客戶及產(chǎn)品

1) 前臺

2) 后臺

3) 管理模式

4. 營業(yè)部全員營銷的優(yōu)質(zhì)運(yùn)作模式

第三部分  營業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)的金融產(chǎn)品解析

1. 券商自有產(chǎn)品

2. 代銷類產(chǎn)品

1) 代銷銀行理財(cái)類產(chǎn)品

2) 代銷基金類產(chǎn)品

3) 代銷信托類產(chǎn)品

3. 產(chǎn)品開放平臺(Open Architecture)的建立

4. 產(chǎn)品經(jīng)理的建制

5. 產(chǎn)品篩選及風(fēng)險(xiǎn)管理

6. 產(chǎn)品包裝及正確營銷話術(shù)

7. 每一個(gè)產(chǎn)品都有其存在的理由

8. 優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品才是營銷正向循環(huán)的保證

9. 演練: 營業(yè)部產(chǎn)品庫風(fēng)險(xiǎn)分級盤點(diǎn)

第四部分  以資產(chǎn)配置為核心的金融產(chǎn)品營銷模式(一)—基礎(chǔ)篇

1. 何謂資產(chǎn)配置?

2. 多種資產(chǎn)類別的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益

3. 資產(chǎn)配置的原則及方法

4. 資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式

5. 資產(chǎn)配置的原則及方法

6. 全新的財(cái)富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì)

7. 如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟

1) 確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù)

2) 界定大類資產(chǎn)的分布比例

3) 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢

4) 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配

5) 資產(chǎn)配置建議書的制作及提交

6) 定期追蹤及修正

8. 滿意的客戶才是營業(yè)部長期獲利的保證

9. 演練:如何以資產(chǎn)配置模式幫高資產(chǎn)客戶理財(cái)

第五部分  以資產(chǎn)配置為核心的金融產(chǎn)品營銷模式(二)—組織實(shí)戰(zhàn)篇

1. 營業(yè)部客戶管理

1) 客戶關(guān)系管理

①　目標(biāo)市場客戶群的鎖定

②　高端客戶群的分類

③　高端客戶群的營銷及服務(wù)技巧

a. 富人心理學(xué)

b. 不同類型富人的心理研究

c. 客戶投資預(yù)期管理

d. 高端客戶營銷技巧與實(shí)戰(zhàn)

2) 客戶管理績效歸因及資源分配

3) 客戶增值服務(wù)管理

2. 營業(yè)部財(cái)富管理隊(duì)伍管理

1) 財(cái)富管理(客戶/客服)經(jīng)理的職能定位

2) 財(cái)富管理(客戶/客服)經(jīng)理的技能提升

3) 財(cái)富管理(客戶/客服)經(jīng)理的過程管理

3. 營業(yè)部全員營銷運(yùn)作

1) 前、后臺的無縫接軌

2) 拓展 維護(hù)或財(cái)富管理經(jīng)理一條龍

3) 產(chǎn)品經(jīng)理如何協(xié)助產(chǎn)品營銷

第六部分  金融產(chǎn)品營銷產(chǎn)生的客訴及處理

1. 金融產(chǎn)品營銷風(fēng)險(xiǎn)的種類

2. 金融產(chǎn)品營銷風(fēng)險(xiǎn)的控管及實(shí)務(wù)

3. 金融產(chǎn)品營銷客訴問題的預(yù)防

4. 金融產(chǎn)品營銷客訴糾紛的處理及實(shí)務(wù)

5. 實(shí)例探討及演練

 

林志煌老師的其它課程

證券公司存量客戶盤活及維護(hù)第一部分:營業(yè)部存量客戶盤活業(yè)務(wù)模式1.存量客戶是營業(yè)部業(yè)績的根本(1).存量客戶分級服務(wù)管理的重要性(2).存量客戶對我們服務(wù)滿意度調(diào)查(3).存量客戶目前面臨的問題及對應(yīng)解決方法(4).存量客戶遭受虧損時(shí)的服務(wù)模式(5).存量客戶轉(zhuǎn)介紹客戶(MGM)2.如何喚醒營業(yè)部存量客戶(1).休眠戶投資心理及行為分析(2).休眠戶的投資痛

 講師：林志煌詳情

券商投資顧問專業(yè)知識及核心技能第一部分:證券營銷的趨勢和投資顧問業(yè)務(wù)解析1.證券營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力2.專業(yè)化營銷的定義與內(nèi)容3.投資顧問業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.投資顧問的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國家證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式與投顧業(yè)務(wù)1.西方發(fā)達(dá)國家不同經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式比較分析2.投資顧問的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.投資顧問客戶開發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.投資顧問的考核與

 講師：林志煌詳情

新常態(tài)下-從心服務(wù)與從心營銷第一部分:從心服務(wù)篇一、開啟思維：銀行業(yè)新競爭下，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)模式創(chuàng)新勢在必行銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)創(chuàng)新的五種情況1.引入一種新的銀行服務(wù)產(chǎn)品;2.采用一種新的服務(wù)方法;3.開辟一個(gè)新的服務(wù)市場;4.獲得一種新的客戶源;5.實(shí)現(xiàn)一種新的服務(wù)組織形式。二、服務(wù)品牌大使：無法復(fù)制的產(chǎn)品–服務(wù)營銷的特征分析1.服務(wù)的定義與特征2.品牌持有的穩(wěn)定性3.

 講師：林志煌詳情

銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分:未來理財(cái)經(jīng)理必備的專業(yè)能力與定位1.宏觀到微觀2.對市場準(zhǔn)確把脈3.未來理財(cái)經(jīng)理定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問理財(cái)經(jīng)理必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分:理財(cái)經(jīng)理必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置：按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置：按照生命周期

 講師：林志煌詳情

銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識及核心技能第一部分:銀行營銷的趨勢和理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)解析1.銀行營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力2.專業(yè)化營銷的定義與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)定義和業(yè)務(wù)內(nèi)容、模式4.理財(cái)經(jīng)理的工作模式第二部分:發(fā)達(dá)國家銀行理財(cái)業(yè)務(wù)模式1.西方發(fā)達(dá)國家不同理財(cái)業(yè)務(wù)模式比較分析2.理財(cái)經(jīng)理的工作性質(zhì)與內(nèi)容3.理財(cái)經(jīng)理客戶開發(fā)與服務(wù)的手段與方法4.理財(cái)經(jīng)理的考核與管理5.當(dāng)

 講師：林志煌詳情

利率市場化下的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場化的實(shí)施演進(jìn)路徑1.利率市場化的重要意義2.利率市場化是邁向金融自由化的起點(diǎn)3.國外利率市場化經(jīng)驗(yàn)給國內(nèi)銀行的借鏡4.臺灣利率市場化及金融自由化演進(jìn)歷程第二部分:利率市場化對銀行營運(yùn)的沖擊及未來的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理3.產(chǎn)品創(chuàng)新4.人才培訓(xùn)及再教育5.案例說明:英國HSBC匯豐銀行6

 講師：林志煌詳情

零售支行及網(wǎng)點(diǎn)主管高效能營銷管理實(shí)戰(zhàn)第一部分:對零售支行網(wǎng)點(diǎn)的重新認(rèn)識1.零售銀行網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展歷程2.互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代–網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)3.零售網(wǎng)點(diǎn)營銷管理第二部分:開發(fā)零售業(yè)務(wù)五大戰(zhàn)略營銷準(zhǔn)則1.零售業(yè)務(wù)客戶市場細(xì)分2.目標(biāo)市場的選擇3.零售支行的市場定位4.確定市場營銷策略5.市場營銷活動管理(小組演練)小組戰(zhàn)略營銷方案第三部分:零售支行營銷活動執(zhí)行及有效管理

 講師：林志煌詳情

券商投顧客戶開拓與維護(hù)第一部分:投顧客戶及業(yè)務(wù)模式剖析1.認(rèn)識投顧客戶2.投顧客戶群的分類及需求分析3.不同類型投顧客戶的心理研究4.不同類型投顧客戶的營銷技巧5.投顧成功的營運(yùn)模式第二部分:如何有效開拓投顧新客戶1.投顧市場客戶的區(qū)隔細(xì)分(MarketSegmentation)(1)國內(nèi)投顧客戶的細(xì)分(2)本投顧客戶的細(xì)分(3)未來新客戶增長主要來源及其需

 講師：林志煌詳情

券商投資顧問專業(yè)技能提升進(jìn)階培訓(xùn)第一部分：未來投顧必備的專業(yè)能力與定位1、宏觀到微觀2、對市場準(zhǔn)確把脈3、未來投顧定位A.客戶戰(zhàn)略高端化B.代客理財(cái)C.個(gè)人投資顧問(高凈值客戶)D.綜合家庭理財(cái)顧問E.企業(yè)投融資財(cái)務(wù)顧問投顧必備的幾個(gè)層面能力分析第二部分：投顧必備的理財(cái)資產(chǎn)配置與溝通1.客戶資產(chǎn)配置：按照經(jīng)濟(jì)周期2.客戶資產(chǎn)配置：按照生命周期3.客戶體驗(yàn)管理

 講師：林志煌詳情

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下零售銀行轉(zhuǎn)型第一部分:利率市場化對銀行營運(yùn)的沖擊及未來的影響1.銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造2.利率風(fēng)險(xiǎn)的管理產(chǎn)品創(chuàng)新3.人才培訓(xùn)及再教育4.案例說明:英國HSBC匯豐銀行5.零售銀行業(yè)務(wù)的再聚焦6.零售銀行業(yè)務(wù)的興起7.臺灣銀行業(yè)受利率市場化的影響說明8.演練:利率市場化下銀行的對策第二部分:零售銀行業(yè)務(wù)的成長之道1.銀行卡發(fā)行、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)

 講師：林志煌詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有