《理財經(jīng)理針對客戶資產(chǎn)配置提升》

  培訓(xùn)講師:陳方暉

講師背景:
陳方暉老師中國著名銷售培訓(xùn)專家、高級企業(yè)銷售講師、中國銷售突破成交系統(tǒng)——引領(lǐng)者北京銷售突破成交實戰(zhàn)講師/企業(yè)管理顧問/高效執(zhí)行力導(dǎo)師/中國團(tuán)隊執(zhí)行力十強講師/中國員工執(zhí)行力最佳導(dǎo)師/北大、清華等高校客座講師?!緲I(yè)績突破倍增系統(tǒng)】系列課程主 詳細(xì)>>

陳方暉
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《理財經(jīng)理針對客戶資產(chǎn)配置提升》詳細(xì)內(nèi)容

《理財經(jīng)理針對客戶資產(chǎn)配置提升》

買什么保險.(10年生活水平不變)
生:意外險——年輕最先配置,勢用低,保額大
老:養(yǎng)老保險——每年領(lǐng)承
?。横t(yī)療險→保高昂醫(yī)療費,花多少,賠對多少
重疾險——-旦滿足重疾標(biāo)準(zhǔn),全額賠對保額
壽險:——防止過早去世,給家人帶來經(jīng)濟(jì)壓力,家庭經(jīng)濟(jì)支柱,必配。
必備:①意外險②養(yǎng)老保險 ③醫(yī)療險 ④重病險④壽險
《對十原則,可用資產(chǎn)10%購買保險,保障額度可達(dá)年收入10倍》


資產(chǎn)配置:
備用金:月生活費支出3~6倍
工作波動大.沒底薪,業(yè)資掛構(gòu)較大6-12倍
備用金,配置什么金融產(chǎn)品?
流動性最重要,其次才是收益。


投資資產(chǎn):
80法則:80~51歲數(shù)=可配置風(fēng)險投資比例(29%)
風(fēng)險資產(chǎn)配比:收入穩(wěn)定 多配
年齡小 多配
投資經(jīng)驗?zāi)芰? 強多配
1:基金定投50%原則-(定投股票型或偏股型)
投資股票型基金要做好:商業(yè)分析 經(jīng)濟(jì)周期分析 行業(yè)分析 財務(wù)分析
估值分析 心理承受能力 情緒管理能力
2:黃金
3:石油





穩(wěn)健第一 收益第一 銀行穩(wěn)健型理財(4%左右)
招薦:長斯穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)債券基金,年化收益5%~8%左右
3年或5年大額存單





日常支出:女兒學(xué)費:1.5萬年 生活費:0.3x12+0.3=4萬/年
夫妻:生活費:每年0.3x2x12=4.85/年
雜費:1.5+7+4.8+5=5.5+9.8=15.5萬元/年
按每年收入48萬,四年后一人工作,孩子大學(xué)畢業(yè),丈夫工作10年
收入:50x4+40x6=200+240=440萬/10年
支出:15.5x10=155萬/10年
剩余:445-155=245+40=285萬/ 10年

 

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《整村授信》   06.13

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中高層對公業(yè)務(wù)產(chǎn)能運營管理策略課程背景一方面:管理經(jīng)營系列中針對分行、支行營銷部署和各項產(chǎn)品/業(yè)績指標(biāo)達(dá)成策略的具體研究和設(shè)計,是對最佳實施路徑的推演和規(guī)劃,這一過程稱之為經(jīng)營計劃;而人力計劃則是根據(jù)分行產(chǎn)品運營需要,支行營銷計劃而配置的任務(wù)量,崗位數(shù),人員數(shù),協(xié)同角色,激勵舉措,能力素質(zhì)培養(yǎng)等。如何運營好支行團(tuán)隊,發(fā)揮團(tuán)隊與任務(wù),任務(wù)與績效,績效與團(tuán)隊的嚙

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《銀行“專精特新小巨人”--對公場景化營銷技巧》——講師:陳方暉課程背景:日趨激烈的金融競爭中,專精特新客戶已然成為銀行同業(yè)間最關(guān)鍵的競爭焦點之一,同業(yè)間的競爭已經(jīng)從產(chǎn)品、服務(wù)的競爭逐步向客戶的競爭轉(zhuǎn)移,誰擁有客戶尤其是高端優(yōu)質(zhì)客戶誰便能擴大市場份額,進(jìn)而能夠占領(lǐng)競爭的至高點并在激烈的市場競爭中奪得勝利旗幟。對公客戶經(jīng)理在這場市場競爭中扮演著極其重要角色?!?/p>

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《銀行員工解放壓力情緒管理》——講師:陳方暉課程背景: 想找一份沒有壓力的工作,又擔(dān)心自身失去競爭力,每當(dāng)因為壓力夜不成寐,每當(dāng)因為壓力與周圍的親人、朋友、同事甚至上司成為陌路時,真希望能找到一種好方法能改變自己,究竟怎樣才能:減輕工作壓力,放松自我,煥發(fā)工作激情、提升生活情趣;找到生活與工作的平衡;消除壓力來源,激發(fā)主動性與創(chuàng)造性,培養(yǎng)積極心態(tài)面對人生;掌

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