《個人非房貸業(yè)務(wù)精準營銷動能提升》
《個人非房貸業(yè)務(wù)精準營銷動能提升》詳細內(nèi)容
《個人非房貸業(yè)務(wù)精準營銷動能提升》
《個人非房貸業(yè)務(wù)精準營銷動能提升》課程大綱
【課程背景】
隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,個人非房貸業(yè)務(wù)當仁不讓地站上了主要利潤增
長點的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動
營銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務(wù)體系?怎樣引導
分支機構(gòu)有效地批量獲取合格的非房貸客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣使零售客
戶經(jīng)理擺脫只會做房貸業(yè)務(wù)的困境,在市場大潮中放手一搏?一系列問題擺在商業(yè)銀行
的經(jīng)營管理者面前。
【課程目標】
通過12個學時的學習,您將達到以下目標:
◆ 進一步了解個人非房貸業(yè)務(wù)批量拓客營銷理念;
◆ 掌握零售個人非房貸業(yè)務(wù)渠道營銷工作技巧;
◆ 掌握存量個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)客戶深度經(jīng)營工作方法;
◆ 學會通過同業(yè)產(chǎn)品對比發(fā)掘營銷切入點的工作方法。
【授課對象】
計劃大力發(fā)展零售信貸業(yè)務(wù)的股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行零售
信貸業(yè)務(wù)營銷及管理人員,包括但不限于分行零售業(yè)務(wù)主管行長、支行零售信貸主管行
長、零售客戶經(jīng)理等。
【課程時長】12學時
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時長 |案例 |
|PART 1 新機遇下零售信貸營銷的新格局 | | |
|一.我們的業(yè)績從哪里來 |30分鐘 | |
|(一)當前形勢下個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的新機遇 | | |
|1.樓市疲軟背景下零售信貸該向何處轉(zhuǎn)型 | | |
|2.擴大內(nèi)需的戰(zhàn)略基點在哪里 | | |
|(1)住房租賃市場 | | |
|(2)汽車消費市場 | | |
|(3)應(yīng)對人口老齡化消費市場 | | |
|(4)舊房翻新市場 | | |
|(5)物流運輸市場 | |案例:物流車按揭 |
|3.改善民生的系列舉措有哪些 | |的崛起 |
|4.剛需的產(chǎn)業(yè)是什么 | |案例:小店經(jīng)濟/藥|
|5..新興的客戶經(jīng)營業(yè)態(tài) | |房經(jīng)濟 |
|(二)個貸客戶經(jīng)理的困惑 | | |
|1.結(jié)果導向,隊伍迷茫 | | |
| | | |
|2.不知道去哪里找客戶 | |案例:旺季營銷的 |
|3.產(chǎn)品同質(zhì),引導無方 | |兩件尷尬事 |
|4.贏了規(guī)模,輸了營收 | |案例:領(lǐng)導調(diào)離后 |
|5.指標繁多,各自為戰(zhàn) | |案例:無語的網(wǎng)捷 |
|6.審美疲勞,隊伍倦怠 | |貸 |
|(三)我們的業(yè)績從哪里來 | | |
|1.來自客群 | | |
|(1)篩選路徑 | |案例:難熬的周例 |
|(2)接觸路徑 | |會 |
|(3)提升路徑 | | |
|2.來自產(chǎn)品 | | |
|3.來自營銷手段 | | |
|(1)兩項必備的能力 | | |
|(2)客戶經(jīng)理的存在價值 | |案例:蔡蔡的客戶 |
| | |檔案 |
|4.來自團隊 | |案例:寵物貸 |
|(四)我們的行動 | | |
|1.不斷刷新存在價值 | |案例:客戶為啥斤 |
|2.回歸本源,共同成長 | |斤計較 |
|3.精耕細作,攜手前行 | |案例:自信的績優(yōu) |
|4.創(chuàng)新產(chǎn)品,順應(yīng)需求 | |客戶經(jīng)理 |
|5.給客戶超乎預(yù)期的體驗 | |案例:打雞血的開 |
| | |門紅 |
| | | |
| | |案例:杜老板 |
| | | |
| | |案例:背得出300戶|
| | |身份證號碼的客戶 |
| | |經(jīng)理 |
| | |案例:勵志姐 |
|二.聚焦存量 引導需求——消費貸款批量獲客工 |150分鐘 | |
|作要點 | | |
|(一)鎖定三大客群 | | |
|1.薪資代發(fā)客群 | |案例:靠自己/國企|
|2.存量房貸客群 | |高層 |
| | |案例:各類消費貸 |
|3.理財客群 | |款的繽紛打開方式 |
|(二)拓展三大渠道 | |案例:寫給親愛的 |
|1.合伙人渠道 | |你 |
|(1)員工合伙人 | | |
|(2)優(yōu)質(zhì)企業(yè)合伙人 | | |
|(3)區(qū)域合伙人 | |案例:全員上陣的 |
|2.優(yōu)質(zhì)中介渠道 | |消費貸 |
|(1)助貸中介 | |案例:軍工企業(yè)青 |
|(2)二手房中介 | |年突擊隊 |
|3.周邊渠道 | |案例:鐵路局 |
|(1)社區(qū) | | |
|(2)圈層 | |案例:請勿養(yǎng)恐龍 |
|(3)社群 | |案例:房小二網(wǎng) |
|(三)把握三大原則 | | |
|1.引導有效需求 | |案例:暖心的門把 |
|2.構(gòu)建互利場景 | |手套 |
|3.產(chǎn)品組合營銷 | |案例:美協(xié)認同卡 |
|(四)做好三種準備 | |案例:一起去野 |
|1.同業(yè)產(chǎn)品的知己知彼 | | |
|2.自家產(chǎn)品的輕車熟路 | |案例:小米智能家 |
|3.客戶的進一步識別 | |電購物節(jié) |
|(五)常態(tài)化三項工作 | |案例:十年麥考利 |
|1.存量客戶還款提醒 | | |
|2.薪資代發(fā)企業(yè)線下營銷 | | |
| | |案例:336幅客戶畫|
|3.合作商家的時令活動 | |像 |
|(六)整合三大資源 | | |
|1.特定客群資源 | |案例:紅火的寶媽 |
| | |群 |
|2.商戶聯(lián)盟資源 | |案例:某抗生素公 |
|3.平臺導流資源 | |司營銷時間表 |
| | | |
|(七)個人消費貸款同業(yè)產(chǎn)品盤點及本行產(chǎn)品 | | |
|競爭優(yōu)勢梳理 | |案例:一碗綠豆湯 |
|(八)個人消費貸款批量拓客營銷方案設(shè)計指 | |緣起的合作 |
|導 | |案例:兒童節(jié)商圈 |
|(九)個人經(jīng)營性貸款批量獲客營銷方案小組 | |案例:不愿意掏錢 |
|設(shè)計與呈現(xiàn) | |給孩子裝修的阿姨 |
|PART 2 遵循邏輯 | | |
|整合資源——個人經(jīng)營性貸款批量獲客工作要點 | | |
|三.個人經(jīng)營性貸款批量獲客營銷晉級計劃 |150分鐘 | |
|(一)雪中送炭—發(fā)散式營銷 | | |
|1.從物理區(qū)域搜 | | |
|(1)園區(qū) | |案例:軟件園企業(yè) |
| | |主信用增級計劃 |
|(2)政區(qū) | |案例:工商局網(wǎng)格 |
|(3)優(yōu)質(zhì)市場 | |化合作 |
|2.借道公司業(yè)務(wù)尋 | |案例:“五進”活動 |
|(1)授信大中型企業(yè) | | |
| | |案例:劍走偏鋒的 |
|(2)非授信大中型企業(yè) | |裝飾材料城授信方 |
|(3)線上供應(yīng)鏈融資 | |案 |
|3.借道零售業(yè)務(wù)篩 | |案例:建發(fā)大悅城 |
|(1)住房按揭客戶:好樓盤,有話題 | |案例:伊利貸 |
|(2)商用房按揭客戶 | | |
|(3)大額存單客戶 | |案例:香格里拉的 |
|(4)活躍結(jié)算客戶 | |大佬們 |
|(5)信用卡分期客戶 | |案例:佟女士的感 |
|(6)銀保合作的新業(yè)態(tài) | |慨 |
|4.借道優(yōu)質(zhì)平臺拓客 | |案例:多少傷心事 |
|(1)產(chǎn)業(yè)園區(qū) | |案例:低調(diào)的老板 |
|(2)商會 | |案例:傳奇美容院 |
|(3)公益平臺 | |案例:牛物流 |
| | | |
|(4)協(xié)會 | |案例:糧谷貸/燃氣|
|(5)街道 | |貸 |
|(6)服務(wù)平臺 | |案例:安徽商會 |
|(二)授人以漁——互動式營銷 | |案例:臥虎藏龍的 |
|1.顧問式營銷 | |志愿者組織 |
|(1)財務(wù)分析與優(yōu)化 | |案例:漁業(yè)協(xié)會 |
|(2)稅務(wù)籌劃 | |案例:企業(yè)家夫人 |
|2.管理咨詢互動 | |俱樂部 |
|3.營銷模型共享 | |案例:新華書店 |
|(三)躬身入局——閉環(huán)式營銷 | | |
|(四)相得益彰——小微企業(yè)生態(tài)圈構(gòu)建營銷 | | |
|1.基于核心企業(yè)的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例:代賬公司 |
|2.基于銀行特定客群的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例:6場稅籌沙龍|
|3.基于商業(yè)聯(lián)盟的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例:12期培訓 |
|(五)同業(yè)個人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品盤點及本行產(chǎn) | | |
|品競爭優(yōu)勢梳理 | |案例:某行的華麗 |
|(六)個人經(jīng)營性貸款批量拓客營銷方案設(shè)計 | |轉(zhuǎn)身 |
|指導 | | |
|(七)個人經(jīng)營性貸款批量營銷方案小組設(shè)計 | |案例:桃李面包 |
|及呈現(xiàn) | |案例:明日之星俱 |
| | |樂部 |
|PART 3 欲善其事 必利其器——常用工作模塊 | | |
|四.個貸客戶經(jīng)理常用營銷工作模塊 |150分鐘 | |
|(一)了解你的目標客戶(KYC) | | |
|1.K什么 | |案例:光影流年俱 |
|2怎么K | |樂部 |
|3.九宮格提問法 | |案例:薪資崗資深 |
|(二)掃街營銷 | |員工 |
|1.應(yīng)配合客戶經(jīng)理做的準備工作 | | |
|2.要求客戶經(jīng)理做到的工作細節(jié) | | |
|3.任務(wù)完成的標志與檢驗 | |案例:一幅春聯(lián)/一|
|(三)微信營銷 | |包口罩 |
|1.加微信的竅門 | | |
|2.如何與客戶開展有效互動 | | |
|3.客戶經(jīng)理朋友圈管理 | | |
|(四)怎樣讓微社群帶來產(chǎn)能 | | |
|1.合格微社群的標志 | | |
| | | |
|2.分/支行端微社群營銷應(yīng)做的動作 | | |
|3.微社群營銷注意事項 | |案例:熱鬧的林學 |
|(1)話術(shù)的定制技巧 | |院代發(fā)群 |
|(2)敏感話題的回避 | |案例:丁香湖趣跑 |
|(3)拉人進群的順序 | | |
|(4)群人數(shù)的控制與引流 | | |
|(5)微社群營銷方案小組設(shè)計與呈現(xiàn):面向上| | |
|述個人消費或經(jīng)營性貸款目標客群設(shè)計微社群 | | |
|營銷方案 | | |
|(五)電話營銷 | | |
|1.準備工作 | | |
|2.幾個關(guān)鍵詞 | | |
|3.FABE話術(shù) | | |
|4.注意事項 | | |
|5.電話營銷小組演練 | | |
|(六)怎樣提高客戶經(jīng)理面訪營銷的成功率 | | |
|1.準備工作 | | |
| | | |
|2.初次見面,話該怎么說 | |案例:兩份文本提 |
|3.營銷切入點的尋找 | |高客戶信任度 |
|(七)服務(wù)方案的設(shè)計與呈現(xiàn) | | |
|1.方案的專屬性 | |案例:車商打開的 |
|2.方案的精確性 | |話匣子 |
|3.方案的配置性 | | |
| | |案例:設(shè)備貸 |
|(八)交易促成技巧 | | |
|1.客戶發(fā)出的合作信號 | |案例:在價格戰(zhàn)中 |
|2.交易促成技巧 | |勝出的商用房按揭 |
|3.適度留白的學問 | |方案 |
|4.臨門一腳要踢好 | | |
|(九)后續(xù)工作 | | |
|1.成交客戶 | | |
|(1)內(nèi)部流程 | |案例:阿瑪施的一 |
|(2)五類必須記住的日子 | |杯水 |
|(3)貸后管理 | |案例:微信群的神 |
|2.未成交客戶 | |助攻 |
|(十)可以整合的資源 | | |
|1.網(wǎng)點空間資源 | | |
|2.品牌資源 | | |
|3.客戶資源 | |案例:一封感謝信 |
|4.合作資源 | | |
|5.公司客戶經(jīng)理資源 | | |
|6.與理財經(jīng)理的協(xié)同 | | |
| | |案例:安快銀行 |
|7.與廳堂人員的合作 | |案例:不要小覷實 |
| | |習生 |
| | |案例:園區(qū)NO.1的 |
| | |簽約 |
| | | |
| | |案例:鐵板撬不走 |
| | |的客戶 |
| | |案例:催收電話里 |
| | |的小套路 |
| | |案例:大堂經(jīng)理的 |
| | |商機發(fā)現(xiàn) |
|五.個貸客戶經(jīng)理自我管理與內(nèi)部溝通 |60分鐘 | |
|(一)客戶經(jīng)理能力勝任模型 | | |
|1.業(yè)務(wù)規(guī)劃能力:現(xiàn)場梳理本人目前業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) | | |
|及本年度結(jié)構(gòu)規(guī)劃 | | |
|2.客群拓展能力 | |案例1:承接客戶為|
|3.客戶承接與維護能力 | |啥流失 |
|4.風險感知與控制能力 | |案例2:填表時發(fā)現(xiàn)|
|5.自律能力 | |的破綻 |
|6.局面掌控能力 | |案例3:113筆虛假 |
| | |貸款 |
| | |案例4:千里之堤是|
|(二)時間管理 | |這樣毀于蟻穴的 |
|1.日常工作清單化:編制下周一你的工作計劃 | | |
|清單 | | |
|2.工作日志隨手查 | | |
|3.集約化作業(yè)的嘗試 | | |
|4.如何做到精、準、快 | | |
|(三)情緒管理 | | |
|1.明確自己要做什么 | | |
|2.永遠比領(lǐng)導快半步 | | |
|3.專注于當下 | | |
|4.重視小目標的達成 | | |
|5.找到工作的使命感 | |案例5:美食博主 |
|6.從工作中獲得新知 | |案例6:一箱黃桃的|
|7.上下班都要有儀式感 | |故事 |
|8.小生位戰(zhàn)略 | | |
|9.關(guān)于眼前和未來 | | |
|(四)從銀行人的視角分類零售客戶經(jīng)理 | | |
|1.安分守己型 | | |
|2.激進進取型 | | |
|3.憤青型 | | |
|4.內(nèi)部失信型 | | |
|5.小富即安型 | | |
|6.人見人愛型 | | |
|(五)新業(yè)務(wù)、新客群的溝通 | | |
|1.調(diào)查充分 | | |
|2.預(yù)案周全 | | |
|3.邏輯清晰 | | |
|4.風險收益可視 | | |
|5.心態(tài)正向 | | |
|(六)常規(guī)業(yè)務(wù)的促進 | | |
|1.溝通的出發(fā)點 | | |
|2.常用的溝通方法 | | |
|3.做一名有趣、有料的零售客戶經(jīng)理 | | |
|(七)如何借力打力 | | |
|(八)如何成功申請銀行內(nèi)部資源 | | |
|(九)關(guān)于執(zhí)行力 | | |
|1.主次分明 | | |
|2.發(fā)現(xiàn)問題,更要想出辦法 | | |
|3.輕易說“不”,還是全盤照收? | | |
|4.想好了就行動 | | |
|5.及時復(fù)盤 | | |
|6.與正能量的伙伴為伍 | | |
|(十)內(nèi)部溝通技巧現(xiàn)場小組演練 | | |
|PART 4 深耕細作 密切連接—存量授信客戶深 | | |
|度經(jīng)營 | | |
|六.存量零售信貸客戶——亟待挖掘的金礦 |30分鐘 | |
|(一)存量個貸客戶的營銷機遇 | | |
|1.最低的溝通成本 | |案例:“個貸一哥” |
| | |是這樣做交叉營銷 |
|2.最強的觸達能力 | | |
|3.最多的產(chǎn)品配置機遇 | |案例:學費還可以 |
|(二)存量個貸客戶的經(jīng)營誤區(qū) | |這樣繳 |
|1.新拓客戶,一放了之 | | |
|2.存量客戶,一帶而過 | | |
|3.結(jié)清客戶,一拍兩散 | |案例:尷尬的營銷 |
|(三)通過存量梳理幫助客戶經(jīng)理走向新起點 | |電話 |
|1.細致畫像,分群經(jīng)營 | |案例:多說一句話 |
|2.循跡旅程,分段導入 | |的事 |
|3.配置產(chǎn)品,攜手共進 | | |
| | | |
| | |把每一位客戶當成 |
| | |一顆金種子 |
|七.存量個人資產(chǎn)客戶深度經(jīng)營工作技巧 |150分鐘 | |
|(一)客戶真的是因為沒錢才借款嗎 | | |
|1.缺錢型 | |案例:美容師的心 |
|2.周轉(zhuǎn)型 | |里話 |
|3.作秀型 | |案例:豪瑪集團 |
|(二)存量個人消費貸款客戶深度經(jīng)營工作要 | |案例:大額保單的 |
|點 | |出單 |
|1.時機的把握 | | |
|2.與客戶共成長 | |案例:把錢貸給不 |
|3.與渠道方共進退 | |差錢的人 |
|4.消費場景的持續(xù)營造 | |案例:佟女士的感 |
|(三)存量個人經(jīng)營性貸款客戶深度經(jīng)營工作 | |嘆 |
|要點 | |案例:向上銷售 |
|1.基于工作流 | | |
|2.基于資金流 | | |
|3.基于朋友圈 | |案例:學院滲透計 |
|(四)授信企業(yè)管理者貢獻度提升策略 | |劃 |
|1.家庭資產(chǎn)的全方位配置 | |案例:從小白到行 |
|2.保單的檢視與跟進 | |長 |
|3.大單頻出的消費貸款客群 | | |
|(五)授信企業(yè)員工貢獻度培養(yǎng)策略 | |案例:自負的劉女 |
|1.怎樣快速搞定薪資代發(fā) | |士 |
|2.月光族員工的習慣養(yǎng)成計劃 | |案例:招商信諾跟 |
|3.資深員工的財富積累計劃 | |進策略 |
|4. 骨干員工留才計劃 | |案例:“雙減”政策 |
|5. 中層管理者財富精進計劃 | |下 |
|6.讓代發(fā)企業(yè)員工對你“天天見,天天還想念” | | |
|7.年終獎等大額臨時代發(fā)的營銷 | |案例:有情懷的薪 |
|(六)一些實用的一些工作技巧 | |資卡 |
|1.與存量客戶觸達的頻率 | |案例:半小時引爆 |
|2.觸點的尋找 | |微信群 |
|3.靈魂的抓手 | |案例:我不是藥神 |
|4.價值觀的統(tǒng)一 | | |
|5.怎樣給客戶配置存款和理財產(chǎn)品 | |案例:法商沙龍 |
|(1)掌握資產(chǎn)配置常識 | | |
|(2)避免過度營銷 | |案例:別在堵車時 |
|(3)與理財經(jīng)理的合作 | |段上路 |
|(4)幾種常用的資產(chǎn)配置簡捷模型 | | |
|6.怎樣給客戶配置禮品 | |案例:熱心的馬院 |
|(七)存量資產(chǎn)客戶深度經(jīng)營方案設(shè)計與角色 | |長 |
|演練式呈現(xiàn) | | |
| | |案例:主動來電的 |
| | |客戶 |
| | |案例:微廳里的結(jié) |
| | |緣 |
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《個人消費及零售信貸風險管理》【課程背景】隨著城鄉(xiāng)融合發(fā)展進程的加快和城市化質(zhì)量的不斷提高,個人住房按揭貸款、個人汽車貸款、個人消費貸款等個人消費信貸以每年20的增幅持續(xù)攀升。雖然個人消費信貸一向以低風險、客群穩(wěn)定收到商業(yè)銀行的一直追捧,然而,新渠道、新業(yè)態(tài)的不斷涌現(xiàn)伴隨著經(jīng)濟波動周期給個人消費信貸的資產(chǎn)質(zhì)量帶來了空前壓力,有效防范消費信貸風險、盡快建立符合
講師:姚瀾詳情
《個人信貸業(yè)務(wù)精準營銷組織推動力提升》課程大綱【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,個人信貸業(yè)務(wù)當仁不讓地站上了主要利潤增長點的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進個人信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營銷意識的消貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的消貸綜合服務(wù)體系?怎樣引導分支機構(gòu)有效地批量獲取合格的消費貸款客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶
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《個貸業(yè)務(wù)營銷流程》(1天) 05.15
《個貸業(yè)務(wù)營銷流程》【課程背景】五道紅線,消費升級,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型……隨著國內(nèi)市場雙循環(huán)政策的不斷推進,商業(yè)銀行個貸業(yè)務(wù)已經(jīng)行駛上了綜合經(jīng)營的快車道,各家銀行紛紛發(fā)力推進消費信貸、小微信貸業(yè)務(wù)的加速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務(wù)體系?怎樣有效地批量獲取合格的消費貸款客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣抓住客戶
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《個貸營銷活動策略與有效實施攻略》 05.15
《個貸營銷活動策略及有效實施攻略》課程大綱【課程背景】在銀行零售轉(zhuǎn)型的大潮中,營銷活動擔當著鏈接銀行與客戶、領(lǐng)導與營銷人員的重要角色,“開門紅”旺季營銷、年中營銷競賽等活動在大多數(shù)銀行機構(gòu)已經(jīng)常態(tài)化。然而,活動開展形式的陳舊化、活動推動方式的重復(fù)化、活動激勵機制的乏味化,導致了一線機構(gòu)和營銷人員對營銷活動產(chǎn)生了疲倦、麻木甚至抵觸情緒。怎樣制定持久保鮮的活動策
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《個人經(jīng)營性貸款營銷技巧及風險管理》【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,零售信貸業(yè)務(wù)當仁不讓地站上了主要利潤增長點的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進零售信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務(wù)體系?怎樣有效地批量獲取合格的貸款客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶經(jīng)理擺脫只會做單一房抵業(yè)務(wù)
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