《高凈值客戶資產(chǎn)風險管理》

  培訓講師:林志煌

講師背景:
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團的高階主管在 詳細>>

林志煌
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《高凈值客戶資產(chǎn)風險管理》詳細內(nèi)容

《高凈值客戶資產(chǎn)風險管理》

《高凈值客戶資產(chǎn)風險管理》
【課程背景】
第一部分:認識你的高凈值客戶(KYC)
1、銀行執(zhí)行KYC的目的
2、銀行KYC政策的四個重點要素
(1)、客戶政策( Customer Policy)
(2)、客戶辨識程序(Customer Identification Procedures)
(3)、交易監(jiān)控(Monitoring of transactions)
(4)、風險管理( Risk Management)
3、典型的銀行KYC管控措施
(1)、基本身分證明信息的收集及分析
(2)、針對已知高風險黑名單的核對
(3)、客戶違法風險傾向評估(洗錢、賄賂…)
(4)、建立預估的客戶交易行為
(5)、監(jiān)控客戶實際及預估交易行為
4、 美國Patriot Act對銀行KYC的要求

第二部分:如何掌握高凈值客戶的資金來源
1、高凈值客戶的分類
2、銀行高凈值客戶的來源渠道
3、銀行對高凈值客戶的KYC
(1)、風險忍受度
(2)、投資知識
(3)、財務(wù)狀況
A、客戶從事的行業(yè)
B、客戶主要收入來源
C、客戶擁有的資產(chǎn)狀況
D、客戶往來的其他金融機構(gòu)
E、其他重要財務(wù)信息
4、 銀行如何驗證客戶的真實狀況
5、 演練: 掌控高凈值客戶的資金

第三部分:高凈值客戶資產(chǎn)管理的風險面向及實際案例說明
1、產(chǎn)品不匹配風險
2、信息披露不完備風險
3、道德風險
4、投資風險
5、操作風險
6、信用風險
7、法律風險
8、客戶自身風險認知風險

第四部分:解決客戶資產(chǎn)管理風險的有效對策
1、以客戶需求為中心
(1)、充分了解客戶
(2)、與客戶共同研擬及提出建議
(3)、取得客戶同意及執(zhí)行
(4)、隨時關(guān)注及檢討投資績效
2、差別化的服務(wù)模式及投資方案設(shè)計
3、客戶適合度與投資產(chǎn)品的風險控制
4、演練: 客戶資產(chǎn)管理過程的風險管理

第五部分:銀行須建立客戶資產(chǎn)管理的風險
1、完善私人銀行業(yè)務(wù)風險管理內(nèi)部架構(gòu)和職責分工
2、充分了解客戶,防范法律風險
3、建立風險限額管理制度
4、完善各種支持系統(tǒng)建設(shè)
5、Q&A

 

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