《借鏡臺灣經(jīng)驗提升銀行財富管理實戰(zhàn)技能》

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團的高階主管在 詳細>>

林志煌
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《借鏡臺灣經(jīng)驗提升銀行財富管理實戰(zhàn)技能》詳細內(nèi)容

《借鏡臺灣經(jīng)驗提升銀行財富管理實戰(zhàn)技能》

《借鏡臺灣經(jīng)驗提升銀行財富管理實戰(zhàn)技能》
【課程背景】
全球銀行業(yè)目前著力最深的重點業(yè)務(wù)就是財富管理，在后金融海嘯時代，高資產(chǎn)客戶理
財心態(tài)普遍趨于保守，如何運用專業(yè)的財務(wù)規(guī)則及資產(chǎn)配置的程序，與客戶做深度的溝
通后，將合適的金融產(chǎn)品配置在客戶的投資組合中，才是提高銀行競爭力并贏得客戶長
期信賴及高滿意度的最佳財富管理模式。
本課程介紹臺灣同業(yè)財富管理的實務(wù)，借由案例說明及演練使學(xué)員熟練專業(yè)的財富管理
服務(wù)方法，讓學(xué)員能掌握目前全世界財富管理同業(yè)的專業(yè)服務(wù)狀況，有效提升個人的專
業(yè)水平及客戶的滿意度，并能馬上應(yīng)用在工作上，達到即學(xué)即用的效果。
【課程對象】
理財經(jīng)理，理財團隊負責(zé)人，公司相關(guān)管理人員等
【課程收益】
1、掌握財富管理的關(guān)鍵要點與發(fā)展趨勢
2、掌握財富管理的實施路徑與具體操作
3、掌握資產(chǎn)配置的基本原則與實施要點
4、掌握各類客戶的基本分類、客戶特征與資產(chǎn)配置要點
6、掌握不同財富管理需求背景下的客戶資產(chǎn)配置方案設(shè)計要點
7、掌握客戶綜合分析基礎(chǔ)上的資產(chǎn)配置方案設(shè)計與實施要點
8、掌握客戶資產(chǎn)配置方案的調(diào)整與完善技巧
9、掌握各類客戶的資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計與實施
【課程時數(shù)】
2天
【授課方式】
理論講授、案例研討、學(xué)員討論
【課程大綱】
第一部分：財富管理到底是什么?
1、一般人的誤解
2、財富管理的定義
3、財富管理的對象
4、財富管理的收入來源
5、臺灣財富管理的核心經(jīng)營模式
6、全球頂尖財富管理銀行實務(wù)

第二部分：臺灣銀行業(yè)財富管理業(yè)務(wù)的演進史
1、混屯萌芽期—服務(wù)為導(dǎo)向的傳統(tǒng)分行
2、百花齊放期—產(chǎn)品為導(dǎo)向的財富管理
3、火煉真金期—客戶需求為導(dǎo)向的財富管理
4、信心重建期—金融海嘯后進化版的財富管理
5、境外銀行單位(OBU)業(yè)務(wù)松綁后的財富管理新形勢

第三部分：認識尊貴的高資產(chǎn)客戶(KYC)--管理財富前,先了解有錢人
1、高資產(chǎn)客戶的資產(chǎn)配置
2、高資產(chǎn)客戶選擇財富管理銀行的因素
3、高資產(chǎn)客戶獲取財富管理信息的管道
4、高資產(chǎn)客戶需要何種理財專員
5、高資產(chǎn)客戶需要一站式服務(wù)
6、高資產(chǎn)客戶境外金融服務(wù)需求
7、演練:客戶需求的深度探索

第四部分：成功的財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營之道—案例說明:中國信托銀行
1、三個最佳堅持3 Bests
(1)、 Best people
(2)、 Best product
(3)、 Best solution
2、 客戶關(guān)系管理(CRM)
3、 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4、 其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…)

第五部分：以資產(chǎn)配置為核心的財富管理模式
1、 何謂資產(chǎn)配置?
2、 多種資產(chǎn)類別的投資
3、 資產(chǎn)配置的原則及方法
4、 資產(chǎn)配置的各種實務(wù)運用模式
5、 資產(chǎn)配置的原則及方法
6、 全新的財富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計
7、 如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟
(1)、 確定客戶風(fēng)險屬性的量化數(shù)據(jù)
(2)、 界定大類資產(chǎn)的分布比例
(3)、 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
(4)、 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配
(5)、 資產(chǎn)配置建議書的制作及提交
(6)、 定期追蹤及修正
8、 滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證
9、 演練:以資產(chǎn)配置模式進行財富管理

第六部分：財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
1、產(chǎn)品面的風(fēng)險
2、不當(dāng)銷售的風(fēng)險
3、客戶適格性風(fēng)險
4、系統(tǒng)作業(yè)面風(fēng)險
5、法律面的變動風(fēng)險
6、演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風(fēng)險

第七部分：財富管理業(yè)未來面臨的新挑戰(zhàn)
1、人才的培育升級
2、產(chǎn)品的多樣變化
3、客戶需求的再細分
4、系統(tǒng)的升級精進
5、國際化的開拓競爭

 

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