《銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)》
培訓(xùn)講師:張志強(qiáng)
講師背景:
張志強(qiáng)老師深圳新國都技術(shù)股份有限公司旗下嘉聯(lián)支付副總經(jīng)理銀行業(yè)業(yè)信貸/農(nóng)貸/個(gè)人/小微信貸資深講師專業(yè)的銀行小微信貸專家專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融信貸專家北京,深圳多家金融業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的特聘講師和培訓(xùn)顧問實(shí)戰(zhàn)派小微信貸專家,十二年?duì)I銷與小微信貸及小微信 詳細(xì)>>
《銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)》詳細(xì)內(nèi)容
《銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)及法律風(fēng)險(xiǎn)》
銀行信貸全流程業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)(包含小微信貸、農(nóng)貸、個(gè)人消費(fèi)貸)
課程時(shí)間:兩天或者多天的課程;或者可以成為一系列的課程
授課對象:信貸業(yè)務(wù)部門/風(fēng)險(xiǎn)控制部門
授課方法:相聲聊天式的現(xiàn)場互動(dòng)+案例研討
目錄:
第一單元?互聯(lián)網(wǎng)金融與普惠金融
第二單元?個(gè)人信貸業(yè)務(wù)介紹
第三單元 個(gè)人信貸客戶營銷
第四單元?銀行信貸的信用風(fēng)險(xiǎn)與放貸原則
第五單元?反欺詐識(shí)別
第六單元 銀行信貸實(shí)地調(diào)查之軟信息:識(shí)人
第七單元 銀行信貸實(shí)地調(diào)查
第八單元?銀行貸款業(yè)務(wù)實(shí)地調(diào)查關(guān)于財(cái)務(wù)信息的獲取
第九單元?資產(chǎn)負(fù)債表的分析
第十單元?損益表的分析
第十一單元?現(xiàn)金流量表分析
第十二單元 銀行信貸分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第十三單元 銀行貸后管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第十四單元 銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)方面的話題
第十五單元 關(guān)于房貸與平臺(tái)貸款的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
第十六單元 基于人性的銀行信貸業(yè)務(wù)
第一單元?普惠金融與三農(nóng)
1、互聯(lián)網(wǎng)金融OR普惠金融
? 《關(guān)于促進(jìn)普惠金融服務(wù)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》解讀
? 普惠金融/互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)
? 普惠金融特性
A. 草根性
B. 小額性
C. 分散性
2、農(nóng)村金融環(huán)境現(xiàn)狀
? 農(nóng)村金融服務(wù)需求的潛在市場巨大
? 互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)于農(nóng)村
? 互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)于農(nóng)民
? 互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)于農(nóng)業(yè)
3、如何搭建互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的平臺(tái)
? 平臺(tái)化的互聯(lián)網(wǎng)金融增值服務(wù)功能
? 查、繳、取、匯、轉(zhuǎn)、扣、貸等服務(wù)功能實(shí)現(xiàn)
? 通過基礎(chǔ)服務(wù)和增值服務(wù),積累大量的農(nóng)村用戶體驗(yàn)數(shù)據(jù)
? 聊聊三農(nóng)大數(shù)據(jù)庫對于銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的意義
? 大量移動(dòng)終端的普及能夠讓更多的人享受的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的便捷
? 構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融加農(nóng)村企業(yè)電商平臺(tái)
?
電子商務(wù)加金融的服務(wù)模式:嵌入進(jìn)銷存系統(tǒng)、支付結(jié)算、融資理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)控制、
業(yè)務(wù)管理等模塊;由原來的純線下變?yōu)榫€上線下相結(jié)合
4、三農(nóng)的能力建設(shè)是普惠金融發(fā)展的關(guān)鍵
? 資金獲取問題
? 能力建設(shè)問題
? 信用建設(shè)問題
5、如何用互聯(lián)網(wǎng)為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸產(chǎn)品營銷
? 小微信貸產(chǎn)品的營銷
? 涉農(nóng)類信貸產(chǎn)品營銷
? 個(gè)人零售信貸產(chǎn)品營銷
第二單元?小微信貸業(yè)務(wù)介紹
1、小微信貸介紹
? 小微信貸是啥?
? 小微信貸的目標(biāo)客戶群體
A. 小微企業(yè)個(gè)體工商戶
B. 涉農(nóng)類貸款戶
C. 個(gè)人消費(fèi)金融類客戶
? 小微信貸的目的
D. 籌措資金
E. 建立信用
F. 能力建設(shè)
2、小微貸款的業(yè)務(wù)的八大流程介紹
? 小微信貸的市場營銷
? 小微信貸的申請受理
? 小微信貸的實(shí)地調(diào)查
? 小微信貸的信貸審批
? 小微信貸的貸款撥付
? 小微信貸的貸后管理
? 小微信貸的不良催收
3、銀行信貸客戶經(jīng)理在小微信貸中的角色和職責(zé)
? 信貸客戶經(jīng)理在小微信貸個(gè)流程中扮演的角色
? 信貸客戶經(jīng)理在小微信貸業(yè)務(wù)中的職責(zé)(14)
第三單元?小微信貸客戶營銷
1、小微信貸客戶營銷
? 營銷前的調(diào)研工作(為甄選優(yōu)質(zhì)的小微客戶做準(zhǔn)備)
A.
調(diào)研當(dāng)?shù)匦∥⒖蛻纛愋鸵约八嫉谋壤蛿?shù)量(小微企業(yè)個(gè)體工商戶、農(nóng)戶
、個(gè)人)
B.
小微企業(yè)中各種客戶類型的數(shù)量和占比分別是多少(基本可分為批發(fā)零售、
生產(chǎn)加工、餐飲服務(wù)、其他服務(wù)、涉農(nóng)生產(chǎn)加工等等)
C. 根據(jù)不同的行業(yè)和客戶,制定差異化的小微信貸產(chǎn)品和準(zhǔn)入政策
? 營銷前調(diào)研同業(yè)競爭機(jī)構(gòu):
A. 調(diào)研準(zhǔn)入政策和風(fēng)控方式
B.
調(diào)研產(chǎn)品利率、額度、還款方式、貸款期限、擔(dān)保抵押方式,是否是純信用
貸款
2、小微客戶的營銷
? 營銷和銷售的區(qū)別
? 倒三角原理的信貸銷售中的意義
A. 目標(biāo)客戶精準(zhǔn)定位
B. 小微信貸客戶的需求挖掘
C. 小微客戶的信貸渠道和途徑
D. 需求挖掘之舒適區(qū)原理
3、營銷方法
? 陌生拜訪
? 借力打力
? 渠道合作
? 運(yùn)籌帷幄
4、如何進(jìn)行“貸款產(chǎn)品”的價(jià)格談判
? 三明治原理
? 感官?zèng)_擊法
? 關(guān)于價(jià)格談判的好處和意義
? 價(jià)值優(yōu)于價(jià)格
5、信貸營銷中的異議處理
? 異議處理的原則
? 異議處理的手段
? 異議處理的意義和好處
? 異議處理的機(jī)遇
第四單元?銀行小微信貸的信用風(fēng)險(xiǎn)與放貸原則
1、小微信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制理念溝通
2、小微企業(yè)貸款原因分析
2.1貸款原因分類
經(jīng)營性資產(chǎn)增加
負(fù)債下降
權(quán)益下降
2.2貸款原因分析意義
確定客戶是否有合理的資金需求
防止“頂名借款”
防止騙貸
3、小微信貸信用風(fēng)險(xiǎn)
3.1信貸信用風(fēng)險(xiǎn)的定義
3.2信貸信用風(fēng)險(xiǎn)的來源
4、小微信貸信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素
4.1關(guān)于還款意愿
4.1.1還款意愿之品質(zhì)
4.1.2還款意愿之違約成本分析
4.2.關(guān)于還款能力
4.2.1小微信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)收益曲線對比分析
4.2.2小微信貸業(yè)務(wù)中貸款申請人的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
4.2.2.1企業(yè)上下游關(guān)系
4.2.2.2企業(yè)采購模式
4.2.2.3業(yè)務(wù)結(jié)算方式
4.2.3貸款申請人銷售的穩(wěn)定性分析
4.2.4關(guān)于貸款申請人企業(yè)成本結(jié)構(gòu)分析
4.2.5小微企業(yè)貸款申請中雙邊的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
4.2.6小微企業(yè)貸款申請中的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
4.2.7小微企業(yè)信貸產(chǎn)品五要素項(xiàng)下不合適的貸款風(fēng)險(xiǎn)
4.2.8貸款申請人的投資不成功帶來的風(fēng)險(xiǎn)
4.2.9合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)
5、小微信貸信用增強(qiáng)或者風(fēng)險(xiǎn)緩釋的因素
5.1信用增強(qiáng)因素
5.2風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素
6、信貸資金放貸原則
第五單元?小微信貸反欺詐識(shí)別
1、實(shí)體欺詐
1.1欺詐的定義
2、欺詐的途徑和分類
2.1欺詐的途徑
2.2欺詐的分類
3、外部欺詐的識(shí)別:主要形式
4、銀行信貸主要的欺詐形式
4.1虛構(gòu)貸款原因
4.2提供虛假身份
4.3提供虛假的資料和證明文件
4.4虛構(gòu)產(chǎn)權(quán)證明
4.5對特定人群進(jìn)行關(guān)注
5、隱性欺詐
第六單元 銀行小微信貸實(shí)地調(diào)查之軟信息:識(shí)人
1、小微信貸申請人軟信息決定著還款意愿
2、申請人的軟信息包含哪些內(nèi)容
2.1社會(huì)圈子
2.2家族圈子
2.3生意圈子
2.4愛好圈子
2.5教育圈子
3、軟信息分析基于社會(huì)學(xué)基礎(chǔ)
3.1中國特色信貸的特征:情字當(dāng)頭
4、獲取非財(cái)務(wù)信息的途徑
4.1正面獲取法
4.2側(cè)面獲取法
4.3打醬油法
4.4聊天是一門大學(xué)問
4.5如何進(jìn)行同頻道的聊天
5、獲取軟信息的方法
5.1獲取軟信息的六字真言
6、軟信息的分析與交叉檢驗(yàn)
第七單元 銀行小微信貸實(shí)地調(diào)查
1、小微信貸調(diào)查前預(yù)約及準(zhǔn)備工作
1.1調(diào)查準(zhǔn)備的作用與目標(biāo)
1.2調(diào)查準(zhǔn)備的流程
1.3調(diào)查預(yù)約的目標(biāo)
1.4調(diào)查預(yù)約的步驟
1.5調(diào)查預(yù)約模擬
2、小微信貸實(shí)地調(diào)查的六原則
3、小微信貸實(shí)地調(diào)查的流程
3.1十八個(gè)流程介紹
4、分行業(yè)調(diào)查碰到的問題
4.1生產(chǎn)加工類行業(yè)
4.2貿(mào)易類行業(yè)
4.3服務(wù)類行業(yè)
5、實(shí)地調(diào)查中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號
5.1存貨
5.2應(yīng)收賬款
5.3一次性償還本金的貸款
第八單元?銀行小微信貸業(yè)務(wù)實(shí)地調(diào)查關(guān)于財(cái)務(wù)信息的獲取
1、貸款申請中財(cái)務(wù)信息獲取的目的
1.1兩評估、一設(shè)計(jì),
1.2根本目標(biāo):還原客戶的三表(資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、損益表)
2、要獲取的財(cái)務(wù)信息有
2.1經(jīng)營活動(dòng)財(cái)務(wù)信息
2.2投融資活動(dòng)財(cái)務(wù)信息
2.3家庭活動(dòng)財(cái)務(wù)信息
3、財(cái)務(wù)信息的獲取方式
4、財(cái)務(wù)信息獲取的重點(diǎn)
4.1編制資產(chǎn)負(fù)債需要獲取的重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4.2編制損益表需要獲取的重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4.3編制現(xiàn)金流量表需要獲取的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第九單元?資產(chǎn)負(fù)債表的分析
1、資產(chǎn)負(fù)債表及其基本結(jié)構(gòu)
1.1資產(chǎn)負(fù)債表表的基本原理
1.2資產(chǎn)負(fù)債表的基本結(jié)構(gòu)及核心科目
1.3資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
2、編制資產(chǎn)負(fù)債表時(shí)資產(chǎn)和負(fù)債的計(jì)入原則
2.1計(jì)入的三原則
2.2流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)下各科目的計(jì)入原則:(現(xiàn)金與存款、應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨)
2.3固定資產(chǎn)計(jì)入原則
2.4其他資產(chǎn)計(jì)入原則
2.5經(jīng)營性負(fù)債計(jì)入原則
2.6家庭資產(chǎn)與負(fù)債計(jì)入原則
2.7表外特殊項(xiàng)計(jì)入原則
第十單元?損益表的分析
1、損益表及其基本結(jié)構(gòu)
1.1損益表的基本原理
1.2損益表的基本結(jié)構(gòu)及核心科目
1.3損益表項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
2、分析損益表的基本原則及各科目的計(jì)入原則
2.1損益表的基本原則
2.2損益表項(xiàng)下各科目的計(jì)入原則:(銷售收入、分行業(yè)可變成本分析、毛利率、固定費(fèi)
用、家庭收入和支出)
2.3損益分析
第十一單元?現(xiàn)金流量表分析
1、關(guān)于現(xiàn)金與現(xiàn)金流
2、收付實(shí)現(xiàn)制
3、分析現(xiàn)金流量表的兩種方法:直接法和間接法
4、影響現(xiàn)金流的主要科目
4.1存貨
4.2應(yīng)收賬款
4.3一次性償還本金的貸款
第十二單元 銀行小微信貸分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1、銀行小微信貸產(chǎn)品差異化營銷的必要性
1.1根據(jù)小微信貸產(chǎn)品的五要素設(shè)計(jì)滿足不同準(zhǔn)入的需求
1.2根據(jù)不同行業(yè)進(jìn)行差異化信貸產(chǎn)品的設(shè)計(jì)
1.2.1批發(fā)零售流通行業(yè)(短期營運(yùn)投入和企業(yè)毛利率的側(cè)重考察)
1.2.2涉及民生的服務(wù)型行業(yè)(淡旺季的側(cè)重考察)
1.2.3生產(chǎn)加工制造行業(yè)(應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款賬齡的側(cè)重考察)
1.2.4關(guān)于行業(yè)企業(yè)政策和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的考量
1.3根據(jù)企業(yè)的上下游開展的信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1.3.1分析企業(yè)上下游采購模式
1.3.2分析企業(yè)上下游結(jié)算模式
1.3.3形成上下游的整體供應(yīng)鏈的信貸服務(wù)及案例
1.4銀行小微信貸全流程服務(wù)和營銷理念
2、銀行小微信貸產(chǎn)品差異化定價(jià)的重要性
2.1差異化定價(jià)的本質(zhì):信貸規(guī)模擴(kuò)張與信貸資產(chǎn)質(zhì)量的關(guān)系
2.2差異化定價(jià)所帶來的好處
2.2.1精準(zhǔn)營銷
2.2.2風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求
2.2.3盡量無差別全方位的客戶覆蓋
第十三單元 銀行小微信貸貸后管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1、貸后管理的概念
1.1如何識(shí)別貸后風(fēng)險(xiǎn):三變兩址的貸后檢查方法
1.2貸后管理的五原則
1.3貸后管理的本質(zhì):
信貸資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張與信貸資產(chǎn)質(zhì)量之間的平衡
風(fēng)險(xiǎn)的把控與存量客戶的營銷
1.4風(fēng)險(xiǎn)防范理念:全流程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范理念
從銀行信貸的8大流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范
2、貸后管理的方法和基本程序:
2.1貸后的定期與不定期檢查
2.2貸后的現(xiàn)場與非現(xiàn)場回訪
2.3基本程序:貸款用途監(jiān)控、貸款人常規(guī)監(jiān)控、貸款人特殊行業(yè)監(jiān)控、側(cè)面監(jiān)控與
消費(fèi)監(jiān)控
3、分析貸款客戶可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)逾期的信號
3.1貸款申請人15類風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
3.2出現(xiàn)這寫風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號后的處置手段
3.3貸后逾期客戶分類及不同的應(yīng)對策略與催收方式
3.4欠款清收方法溝通:欠款清收18式
第十四單元 銀行小微信貸法律風(fēng)險(xiǎn)方面的話題
1、貸款合同方面的法律問題
1.1關(guān)于貸款產(chǎn)品的五要素
1.2銀行貸款合同的特點(diǎn)
1.3由此特點(diǎn)存在的五大風(fēng)險(xiǎn)可能
1.4銀行貸款合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范的措施
1.5關(guān)于貸款合同的擔(dān)保
1.6關(guān)于合同解除權(quán)情形
1.7關(guān)于貸款合同的訴訟時(shí)效
2、銀行貸款的抵押法律風(fēng)險(xiǎn)
2.1抵押權(quán)的法律特征
2.2可抵押與禁止抵押的財(cái)產(chǎn)范圍
2.3抵押業(yè)務(wù)中租賃權(quán)與所有權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)
2.4抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn):條件和方式
2.5由于抵押權(quán)的權(quán)利有哪些
3、質(zhì)押法律風(fēng)險(xiǎn)
3.1質(zhì)押的種類
3.2質(zhì)押的設(shè)立
3.3股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)
第十五單元 關(guān)于房貸與平臺(tái)貸款的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
1、銀行房貸的六個(gè)業(yè)務(wù)流程:從每個(gè)流程來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
1.1多關(guān)注借款人的還款意愿與還款能力和人品
1.2貸款申請人的十二點(diǎn)進(jìn)行評判
1.3審查房屋的狀況:四個(gè)要素
1.4房貸風(fēng)險(xiǎn)防范的八個(gè)措施
1.5房貸業(yè)務(wù)中人性分析對于風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性與意義
2、平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范
2.1平臺(tái)貸款識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)第一要點(diǎn):貸款申請人的來源
2.2關(guān)于貸款專業(yè)戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范:反欺詐識(shí)別
2.3平臺(tái)貸款客戶的貸款審查的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:
信用風(fēng)險(xiǎn)評估與放貸原則;貸款原因分析;
第十六單元 基于人性的銀行小微信貸業(yè)務(wù)
1、小微信貸工作的三易(不易、變易、簡易)
2、關(guān)于人性和人心在銀行小微信貸工作中的思考
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張志強(qiáng)老師的其它課程
小微信貸客戶經(jīng)理工作管理與時(shí)間規(guī)劃一、背景:小微信貸客戶經(jīng)理是我行最一線的業(yè)務(wù)拓展崗位,肩負(fù)著將我行各類型小微信貸產(chǎn)品和金融服務(wù)推廣到廣大小微企業(yè)客戶的使命。在支行小微信貸經(jīng)營中承擔(dān)著業(yè)務(wù)營銷開拓、客群分析和行業(yè)分析、信貸客戶關(guān)系管理、識(shí)別防范風(fēng)險(xiǎn)等責(zé)任,最終達(dá)成支行小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大以及風(fēng)控合規(guī)的經(jīng)營目標(biāo);具體的目標(biāo)為:新增小微企業(yè)信貸投放、增加小微
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《2023年商業(yè)銀行普惠金融小微企業(yè)信貸投放營銷策略暨依靠數(shù)據(jù)分析優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)客群》課程背景:中國的中小微企業(yè)以及個(gè)體工商戶,越來越成為國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中非常重要的部分;國家統(tǒng)計(jì)的數(shù)字:目前有3000萬中小微企業(yè),7000萬個(gè)體工商戶;這些小微企業(yè)和個(gè)體經(jīng)營實(shí)體占據(jù)市場主體的90,貢獻(xiàn)了全國80的就業(yè),70的發(fā)明專利,60的GDP,50的稅收;疫情形勢下大多數(shù)實(shí)
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基于業(yè)務(wù)目標(biāo)的小微信貸客戶經(jīng)理營銷行動(dòng)計(jì)劃方案一、商業(yè)銀行小微客戶經(jīng)理信貸營銷中常常遇到的問題(一)不知道如何精準(zhǔn)找到客戶在目前商業(yè)銀行支行網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理中,普遍存在問題之一就是難以精準(zhǔn)找到信貸客戶。常用方法為陌生外拓、客戶轉(zhuǎn)介,但這種方法只是找到了需要融資的人、并不能精準(zhǔn)找到符合我行信貸產(chǎn)品的客戶,如某個(gè)客戶經(jīng)理走訪30個(gè)成功1個(gè),打電話100個(gè)成功1個(gè);
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普惠金融客群分析+普惠小微客戶關(guān)系維護(hù)背景:1新冠疫情持續(xù)的三年,也是中國實(shí)體經(jīng)濟(jì)日子最難熬的三年。大量的小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)戶等小生意經(jīng)營實(shí)體面臨著非常艱難的生存環(huán)境。大多數(shù)實(shí)體小微企業(yè)和個(gè)體工商戶都受到了很大的沖擊,承擔(dān)著巨大的經(jīng)營壓力,同時(shí)對其上下游的中小微企業(yè)造成了現(xiàn)金流緊張的情況也很普遍;有一個(gè)調(diào)研數(shù)據(jù):受疫情影響,34的中小微企業(yè)現(xiàn)金流只能維
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小微信貸精準(zhǔn)營銷分析+小微企業(yè)產(chǎn)品營銷多場景話術(shù)設(shè)計(jì)與實(shí)務(wù)演練一、小微信貸營銷思維轉(zhuǎn)變1、小微信貸業(yè)務(wù)由營銷向價(jià)值合作的轉(zhuǎn)變2、小微信貸營銷策略由粗放向精準(zhǔn)的轉(zhuǎn)變3、小微信貸客戶經(jīng)理營銷數(shù)字化思維轉(zhuǎn)變4、小微信貸客群構(gòu)成普通+高精特新5、小微信貸業(yè)務(wù)營銷獲客方式線下與線上變化6、小微信貸業(yè)務(wù)發(fā)展信貸全流程合規(guī)的監(jiān)管要求7、小微信貸業(yè)務(wù)營銷場景化和數(shù)據(jù)化特征8
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商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)大客戶營銷實(shí)戰(zhàn)策略一、對公信貸營銷思維轉(zhuǎn)變1、信貸業(yè)務(wù)由營銷向價(jià)值合作的轉(zhuǎn)變2、信貸營銷策略由粗放向精準(zhǔn)的轉(zhuǎn)變3、信貸客戶經(jīng)理營銷數(shù)字化思維轉(zhuǎn)變4、信貸客群構(gòu)成普通+高精特新5、信貸業(yè)務(wù)營銷獲客方式線下與線上變化6、信貸業(yè)務(wù)發(fā)展信貸全流程合規(guī)的監(jiān)管要求7、信貸業(yè)務(wù)營銷場景化和數(shù)據(jù)化特征8、信貸客戶經(jīng)理角色認(rèn)知由營銷到金融服務(wù)顧問的轉(zhuǎn)變二、客戶
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通用:《嚴(yán)監(jiān)管形勢+大數(shù)據(jù)背景下商業(yè)銀行信貸投放行業(yè)趨勢分析》課程背景:商業(yè)銀行在疫情結(jié)束后經(jīng)濟(jì)疲軟的形勢下,都在反思:接下來國內(nèi)商業(yè)銀行小微信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢朝哪個(gè)方向?需要我們具備怎樣的戰(zhàn)略眼光和實(shí)際發(fā)展規(guī)劃?中國商業(yè)銀行幾十年以來粗放式發(fā)展的改變,從哪里進(jìn)行變革?我們在課程中會(huì)通過對國內(nèi)眾多商業(yè)銀行的案例進(jìn)行分析,應(yīng)該會(huì)有一些可供我們借鑒的經(jīng)驗(yàn)和方法;
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《互聯(lián)網(wǎng)新形勢下個(gè)人消費(fèi)信貸和小微經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新》課程背景1、《中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議》中關(guān)于金融業(yè)的改革的趨勢非常明顯的透露出幾個(gè)信號:一是對于新形勢下的信貸業(yè)務(wù)拓展提出了新的要求,尤其是一些新的名詞;大數(shù)據(jù)、供應(yīng)鏈金融、零售信貸業(yè)務(wù)等;隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,個(gè)人為申請主題的經(jīng)營性貸款多樣化,差異化的需求越發(fā)明顯;國家在政策層面給出了普惠金融服務(wù)的各項(xiàng)政策
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《三農(nóng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理》培訓(xùn)對象:分行主管副行長、分行小微企業(yè)部門總經(jīng)理、一級支行行長;社區(qū)客戶經(jīng)理、信貸以及風(fēng)險(xiǎn)條線人員;培訓(xùn)目標(biāo):思想上認(rèn)識(shí)到三農(nóng)綜合金融服務(wù)給銀行帶來的價(jià)值。掌握中三農(nóng)金融市場開拓的基本方法與開拓渠道。學(xué)習(xí)掌握三農(nóng)金融服務(wù)過程中的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范希望學(xué)員通過對國內(nèi)同業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的一些三農(nóng)金融服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的經(jīng)驗(yàn)和案例有所啟發(fā)。培訓(xùn)方式:
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《銀行小微信貸流程介紹》 03.03
銀行小微信貸流程介紹課程目標(biāo):1.讓學(xué)員充分了解小微信貸流程,掌握小微信貸貸前調(diào)查技術(shù)2.了解小微信貸基礎(chǔ)性理念內(nèi)容以及IPC小微信貸技術(shù)原理3.深刻理解小微信貸營銷理念和掌握營銷方式和技巧4.熟悉貸前工作內(nèi)容的各個(gè)環(huán)節(jié)5.熟練掌握如何進(jìn)行貸款原因分析和軟信息以及財(cái)務(wù)信息的獲取和分析課程時(shí)間:兩天課程+五天或者六天實(shí)操外拓授課對象:信貸營銷部門員工+風(fēng)控合規(guī)
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