銀行司庫(kù)管理
銀行司庫(kù)管理詳細(xì)內(nèi)容
銀行司庫(kù)管理
《商業(yè)銀行司庫(kù)管理》
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行司庫(kù)管理的內(nèi)容和模式
1、司庫(kù)管理的主要內(nèi)容
1）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
3）銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)
4）資本管理
5）財(cái)務(wù)規(guī)劃和預(yù)算
2、司庫(kù)管理模式
1）分級(jí)管理與集中管理的司庫(kù)管理模式
2）司庫(kù)管理職能以及與資金交易等相關(guān)部門的關(guān)系
3）不同類型的司庫(kù)管理組織架構(gòu)
二、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)（FTP定價(jià)管理）
1、FTP定價(jià)邏輯和基準(zhǔn)
1）單一資金池和多資金池的定價(jià)模式
2）平均成本和邊際成本的定價(jià)模式
2、LPR背景下FTP定價(jià)模式的調(diào)整和影響
3、中小銀行FTP定價(jià)的主要作用及應(yīng)用
1）集中管理利率風(fēng)險(xiǎn)
2）引導(dǎo)客戶定價(jià)
3）優(yōu)化調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
4）科學(xué)評(píng)價(jià)績(jī)效
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1、日常流動(dòng)性和結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性的區(qū)別
2、從監(jiān)管和實(shí)際管理不同視角的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
1）主要流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)
2）內(nèi)部管理的流動(dòng)性指標(biāo)的完善和設(shè)計(jì)
3、中小銀行流動(dòng)性管理常用的工具和方法
1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的確定
2）組合管理調(diào)整結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性
3）資金交易服務(wù)日常頭寸管理
4）壓力測(cè)試和情景模擬
四、銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理
1、衡量利率風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)
2、中小銀行管理和對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和方法
3、金融科技及互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)
五、資本管理、財(cái)務(wù)規(guī)劃和預(yù)算
1．資本充足率管理
2. 內(nèi)部資本充足評(píng)估
3. 資本規(guī)劃與預(yù)算
4. 資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化
六、實(shí)際案例分享
1、案例分析：某央企司庫(kù)系統(tǒng)采用知名軟件，通過(guò)財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)直聯(lián)合作行，實(shí)現(xiàn)信息自動(dòng)采集，提升集團(tuán)統(tǒng)一管理效率。
2.、案例分析：某上市集團(tuán)通過(guò)司庫(kù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)跨單位、跨銀行可視，境外銀行管理通過(guò)SWIFT AMH直聯(lián)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)境內(nèi)外賬戶資金一圖可視。
3、案例分析： 某央企財(cái)務(wù)公司通過(guò)鯤鵬司庫(kù)支持15家主流銀行票據(jù)，完成開(kāi)票、背書、貼現(xiàn)、查詢等功能，有效解決客戶面臨的難點(diǎn)問(wèn)題。
七、總結(jié)與互動(dòng)問(wèn)答
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