《信用控制——有效的應(yīng)收賬款管理》

  培訓(xùn)講師：郝嘉

講師背景：
郝嘉老師企業(yè)財(cái)稅管理專家19年企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)8年央企財(cái)務(wù)+財(cái)稅體系搭建經(jīng)驗(yàn)曾任：中集集團(tuán)（央企）|能源板塊財(cái)務(wù)總監(jiān)曾任：中國平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)）|團(tuán)險(xiǎn)部辦公室負(fù)責(zé)人曾任：中國大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司|財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任：江泰投資貿(mào)易服務(wù)（深圳） 詳細(xì)>>

郝嘉
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《信用控制——有效的應(yīng)收賬款管理》詳細(xì)內(nèi)容

《信用控制——有效的應(yīng)收賬款管理》

課程背景：

信用控制——有效的應(yīng)收賬款管理，從整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境和企業(yè)運(yùn)營的角度來考慮，有現(xiàn)實(shí)背景：

1.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境要求： 課程考慮到當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，包括通貨膨脹率、利率水平、失業(yè)率等因素。這些因素可能會影響企業(yè)的銷售和客戶的支付能力，從而對應(yīng)收賬款管理產(chǎn)生影響。

2.行業(yè)趨勢要求： 分析所涉及行業(yè)的發(fā)展趨勢和挑戰(zhàn)，包括市場規(guī)模、競爭態(tài)勢、技術(shù)進(jìn)步等。了解行業(yè)趨勢有助于識別可能的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，指導(dǎo)應(yīng)收賬款管理策略的制定。

3.企業(yè)財(cái)務(wù)目標(biāo)要求： 理解企業(yè)的財(cái)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略重點(diǎn)，包括增長、利潤最大化、市場份額等。應(yīng)收賬款管理策略需要與企業(yè)的財(cái)務(wù)目標(biāo)相一致，以支持企業(yè)的長期發(fā)展。

4.客戶關(guān)系要求： 課程考慮企業(yè)與客戶之間的關(guān)系，包括客戶忠誠度、市場份額、客戶支付歷史等。建立良好的客戶關(guān)系對于減少壞賬和提高現(xiàn)金流至關(guān)重要。

課程收益：

?了解應(yīng)收賬款管理的重要性和基本概念

?掌握信用評估和授信決策的方法

?學(xué)習(xí)有效的應(yīng)收賬款管理策略和技巧

?探討應(yīng)對逾期賬款和壞賬的應(yīng)對措施

課程形式：

?理論講授

?實(shí)例分析

?學(xué)生討論和互動

?作業(yè)和案例研究

授課人群：高層管理者，銷售管理人員，CEO?，財(cái)務(wù)管理人員

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程大綱

第一部分：應(yīng)收賬款管理認(rèn)知

一、認(rèn)識應(yīng)收賬款

【故事】"拖欠之困：小企業(yè)的應(yīng)收賬款悲歌"

二、應(yīng)收賬款的重要性

【故事】"金融版樂高：應(yīng)收賬款的組裝之道"，通過寓意，看應(yīng)收賬款在企業(yè)管理中的重要性

1.影響資金流動性管理

（1）理論點(diǎn)解讀

（2）業(yè)務(wù)場景描述

2.影響客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）理論點(diǎn)解讀

（2）業(yè)務(wù)場景描述

3.影響財(cái)務(wù)績效評估

（1）理論點(diǎn)解讀

（2）業(yè)務(wù)場景描述

4.影響客戶關(guān)系維護(hù)

（1）理論點(diǎn)解讀

（2）業(yè)務(wù)場景描述

三、應(yīng)收賬款管理的八大目標(biāo)

1.最大化現(xiàn)金流

2.降低壞賬損失

3.優(yōu)化資金成本

4.維護(hù)客戶關(guān)系

5.提高財(cái)務(wù)績效

6.加強(qiáng)內(nèi)部控制

7.遵守法律法規(guī)

8.持續(xù)改進(jìn)

【案例】該公司是一家中型制造業(yè)企業(yè)，生產(chǎn)銷售高端工業(yè)設(shè)備。近期，由于市場競爭激烈，公司決定采取一些策略來優(yōu)化應(yīng)收賬款管理，以最大化現(xiàn)金流。

現(xiàn)場討論措施和改進(jìn)結(jié)果，互動

四、應(yīng)收賬款的七大挑戰(zhàn)

1.經(jīng)濟(jì)不確定性

2.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)加劇

3.數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.供應(yīng)鏈融資壓力

5.跨境業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

6.客戶關(guān)系維護(hù)

7.法律法規(guī)變化

【案例】一家名為"GlobalMart"的電商平臺，討論其業(yè)務(wù)場景，四大管理問題和四大數(shù)字化描述，結(jié)合本企業(yè)情況討論如何接受挑戰(zhàn)，為企業(yè)所用！

第二部分：信用評估和授信決策

一、信用評估的內(nèi)涵

1.信用歷史和信用記錄

2.信用評分

（1）支付歷史（Payment History）

（2）信用使用情況（Credit Utilization）

（3）信用歷史長度（Length of Credit History）

（4）信用混合（Credit Mix）

（5）新信用（New Credit）

3.信用報(bào)告內(nèi)容

（1）個(gè)人信息（Personal Information）

（2）信用報(bào)告概要（Summary）

（3）信用賬戶詳細(xì)信息（Account Details）

（4）逾期和違約信息（Delinquencies and Defaults）

（5）信用查詢記錄（Credit Inquiries）

（6）公共記錄（Public Records）

（7）消費(fèi)者聲明（Consumer Statements）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)評估

5.信用評估的用途

【故事】一個(gè)名叫艾米麗的年輕女性的趣事，想開咖啡廳，申請貸款，信用評估的故事。

二、信用評估的工具（模型）

  1. FICO信用評分模型：FICO（Fair Isaac Corporation）

2.VantageScore模型

3.信用報(bào)告

4.邏輯回歸模型

【圖示】簡單模型展示

三、授信決策的六步流程

1.申請收集與初步篩選

2.資信調(diào)查與分析

3.風(fēng)險(xiǎn)評估與授信額度確定

4.內(nèi)部審批與批準(zhǔn)

5.合同簽訂與資金發(fā)放

6.監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)管理

【案例】以金融企業(yè)為例，講解以上流程

第三部分：應(yīng)收賬款管理策略

一、優(yōu)化八大信用政策

1.客戶信用評估

2.付款條件

3.滯納金和逾期費(fèi)用

4.提供折扣

5.逾期賬款處理

6.擔(dān)保要求

7.客戶分類

8.定期審查與調(diào)整

【圖示】以流程圖形式，描述企業(yè)信用政策

二、制定合理的信用條件11項(xiàng)注意事項(xiàng)?????

1.靈活的信用期限

2.提供早期支付折扣

3.擔(dān)保和保險(xiǎn)

.........

三、應(yīng)收賬款的催收和管理11個(gè)技巧

1.建立清晰的信用政策

2.實(shí)施嚴(yán)格的信用評估

3.及時(shí)發(fā)出賬單

4.提供多樣化的支付選項(xiàng)

................

【案例】企業(yè)應(yīng)收賬款，財(cái)務(wù)總監(jiān)、銷售總監(jiān)、財(cái)務(wù)BP，哪個(gè)角色催收比較有效？課堂討論。

第四部分：風(fēng)險(xiǎn)管理和逾期賬款處理

一、控制逾期賬款八大措施

1.個(gè)性化付款提醒

2.提供靈活的付款安排

3.獎勵及時(shí)付款

4.建立信任基礎(chǔ)

5.采用區(qū)塊鏈技術(shù)增強(qiáng)透明度

6.引入智能合約促進(jìn)自動化付款

7.提供付款保險(xiǎn)服務(wù)

8.實(shí)施預(yù)測分析和預(yù)警系統(tǒng)

二、處理壞賬的方法

1.建立社交催收平臺

2.利用區(qū)塊鏈債務(wù)清償系統(tǒng)

3.使用共享經(jīng)濟(jì)債務(wù)處理平臺

【案例】圖示展示社交催收平臺，及真實(shí)案例

第五部分：案例分析與討論

【案例】一家真實(shí)企業(yè)的報(bào)表應(yīng)收賬款及其他數(shù)據(jù)展示，從邏輯上分析應(yīng)收賬款從預(yù)算開始，到形成的整個(gè)過程講解，課堂互動，提問，頭腦風(fēng)暴

分析實(shí)際案例，探討應(yīng)收賬款管理的挑戰(zhàn)和解決方案

學(xué)生參與討論，分享經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)

【課堂評估并評分】

課堂參與度和討論貢獻(xiàn)

個(gè)人或團(tuán)隊(duì)作業(yè)



 

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課程背景：1.合規(guī)性與法律風(fēng)險(xiǎn)：跨境貿(mào)易涉及到不同國家或地區(qū)的稅法和法規(guī)，如果財(cái)務(wù)人員不了解相關(guān)稅務(wù)規(guī)定，就很容易造成稅務(wù)合規(guī)性問題，導(dǎo)致企業(yè)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和處罰。2.稅務(wù)成本控制：跨境貿(mào)易涉及到不同國家或地區(qū)的稅收制度和稅率，財(cái)務(wù)人員需要了解各種稅收政策，以便有效地規(guī)劃和控制企業(yè)的稅務(wù)成本，避免因稅務(wù)管理不善而增加企業(yè)負(fù)擔(dān)。3.避免稅務(wù)爭議：如果財(cái)務(wù)人員不了

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課程背景：1.提升專業(yè)素養(yǎng)：了解財(cái)務(wù)高效匯報(bào)的思維路徑和工具運(yùn)用可以提升學(xué)員的專業(yè)素養(yǎng)。學(xué)員將學(xué)會如何利用適當(dāng)?shù)乃季S模式和工具來處理復(fù)雜的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，從而更加熟練地完成財(cái)務(wù)分析和匯報(bào)工作。2.增強(qiáng)分析能力：財(cái)務(wù)高效匯報(bào)需要對數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析和解讀。學(xué)員通過學(xué)習(xí)思維路徑和工具運(yùn)用，能夠培養(yǎng)出良好的數(shù)據(jù)分析能力，從而更好地理解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)背后的含義，準(zhǔn)確把握企業(yè)

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課程背景：這門課程旨在幫助鋼鐵行業(yè)的專業(yè)人士加強(qiáng)對業(yè)務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)的理解與管理。通過此課程，參與者將能夠系統(tǒng)學(xué)習(xí)到合同法律框架、風(fēng)險(xiǎn)識別、評估及防范措施，以及在合同談判與執(zhí)行過程中的應(yīng)對策略。1.行業(yè)需求：鋼鐵行業(yè)面臨嚴(yán)峻的市場競爭和復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)，合同風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)運(yùn)營中的關(guān)鍵能力。2.專業(yè)挑戰(zhàn)：行業(yè)內(nèi)普遍缺乏系統(tǒng)的合同法律知識與風(fēng)險(xiǎn)管理技能，需提升專業(yè)能力

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課程背景：巡視巡查內(nèi)審在當(dāng)前的大環(huán)境下，不僅是組織管理和運(yùn)營的必需品，更是確保組織持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障。通過定期的巡視巡查內(nèi)審，組織可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、改進(jìn)管理、降低風(fēng)險(xiǎn)，從而提高競爭力和可持續(xù)發(fā)展。?合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理要求增加：隨著法規(guī)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的不斷更新和提升，組織面臨的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理要求也越來越高。巡視巡查內(nèi)審可以幫助組織確保其運(yùn)營活動符合相關(guān)法

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課程背景：內(nèi)部審計(jì)與實(shí)務(wù)課程旨在為某一領(lǐng)域的從業(yè)人員提供系統(tǒng)的內(nèi)部審計(jì)培訓(xùn)，以適應(yīng)該行業(yè)的特殊背景和復(fù)雜環(huán)境。不僅需要熟悉一般企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的原則與技術(shù)，還需要對該特定行業(yè)及項(xiàng)目的特殊性和高度機(jī)密性有深入了解。1.法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)：軍工企業(yè)內(nèi)部審計(jì)受到國家和國際上一系列法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的制約和規(guī)范。學(xué)員需要了解并掌握與軍工行業(yè)相關(guān)的審計(jì)法規(guī)，包括國防機(jī)密保護(hù)法規(guī)、財(cái)務(wù)審計(jì)

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課程背景：能源類企業(yè)投融資及收益評估，在目前大環(huán)境下有著至關(guān)重要的意義。1.能源轉(zhuǎn)型和可再生能源發(fā)展：在當(dāng)今世界，許多國家都面臨著能源轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)，從傳統(tǒng)的化石燃料向更清潔、可再生的能源轉(zhuǎn)變。這導(dǎo)致了可再生能源行業(yè)的快速增長和投資熱潮，使得太陽能、風(fēng)能等可再生能源企業(yè)成為投資者關(guān)注的熱點(diǎn)。2.支持和法規(guī)環(huán)境：許多國家和地區(qū)都通過政策、法規(guī)和補(bǔ)貼等手段來支持可再

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