農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范

  培訓(xùn)講師:王軍生

講師背景:
王軍生老師★有22年銀行高管從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(人民銀行規(guī)劃師8年,工行、中信銀行支行/副行長14年),★被中國工商銀行評為“省行優(yōu)秀兼職教師”★現(xiàn)任銀行總行級特約研究員支行行長、高級經(jīng)濟(jì)師★中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授★銀行總行級在職講師 詳細(xì)>>

王軍生
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農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范詳細(xì)內(nèi)容

農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范



農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范




企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制:“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別+分析
風(fēng)險(xiǎn)識別=正確的(分析過去+判斷今天+預(yù)測未來),達(dá)到“三知”
合規(guī)經(jīng)營:在金融法規(guī)+政策指引+行業(yè)規(guī)范之上的經(jīng)營運(yùn)作



|一. 合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)識別 |
|合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行因未能遵循法律、監(jiān)|銀行經(jīng)營要把合規(guī)經(jīng)營放在業(yè)務(wù)發(fā)展|
|管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有|和效益之上,哪怕影響業(yè)務(wù)發(fā)展和效|
|關(guān)準(zhǔn)則,可能遭受法律制裁或監(jiān)管處|益,也要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營。 |
|罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)|違規(guī)經(jīng)營的處罰 |
|。 |行政處罰+準(zhǔn)入限制+退出市場 |
|堅(jiān)持“三個(gè)堅(jiān)守”不動搖的經(jīng)營原則 |銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) |
|1、堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營|管理指引》 |
|底線 |合規(guī)管理+內(nèi)部審計(jì) |
|2、堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營|=事前控制+事中控制+事后控制 |
|理念 |例如: |
|3、堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營”的運(yùn)作基礎(chǔ)上的“|信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債|
|三防一?!钡慕?jīng)營規(guī)則+競爭原則 |市、房市等領(lǐng)域 |
|“三防一?!笔牵盒庞蔑L(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)+|監(jiān)測客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求 |
|操作風(fēng)險(xiǎn),確保效益各項(xiàng)指標(biāo) |信貸資金支付管理不規(guī)范 |
|違規(guī)“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)” |回收再貸操作不規(guī)范,還款來源不合|
|將引發(fā)各種風(fēng)險(xiǎn):信用風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng) |規(guī) |
|險(xiǎn)+流動風(fēng)險(xiǎn)+法律風(fēng)險(xiǎn)+聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)+財(cái)| |
|務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等 | |
|二、農(nóng)信社“合規(guī)經(jīng)營” 的“五個(gè)一”工程 |
|1、樹立一個(gè)理念;2、構(gòu)建一個(gè)管理架構(gòu);3、制定一套好制度;4、創(chuàng)新 |
|一套合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具5、建設(shè)一套合規(guī)預(yù)防體系。 |
|三、農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營理念+合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 |
|合規(guī)理念: |合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則: |
|1、依法合規(guī)經(jīng)營光榮,違法違規(guī)經(jīng) |1、主動原則 |
|營可恥;2、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防 |2、獨(dú)立原則 |
|控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展 |3、預(yù)警原則 |
| |4、動態(tài)原則 |
| |5、系統(tǒng)原則 |
|四、農(nóng)信社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方面尚存在的問題 |
|1、重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理;2、重事后管理,輕事前防范;3、重操作人員|
|管理,輕管理人員約束;3、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。 |
|五、加強(qiáng)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方法 |
|1、倡導(dǎo)主動合規(guī),培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化。 |
|2、成立專門的合規(guī)管理部門,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。 |
|3、樹立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。 |
|4、認(rèn)真梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),采取有效措施控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 |
|六、促進(jìn)信用社合規(guī)經(jīng)營五種方法 |
|1、是要在工作細(xì)節(jié)上去踐行。 |
|2、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)。 |
|3、是要形成一種長效機(jī)制。 |
|4、是要形成一種合力。 |
|5、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率,嚴(yán)于律己,率先垂范。 |


農(nóng)信社基層主任
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