農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范
農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范詳細(xì)內(nèi)容
農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范
農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制:“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別+分析
風(fēng)險(xiǎn)識別=正確的(分析過去+判斷今天+預(yù)測未來),達(dá)到“三知”
合規(guī)經(jīng)營:在金融法規(guī)+政策指引+行業(yè)規(guī)范之上的經(jīng)營運(yùn)作
|一. 合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)識別 |
|合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行因未能遵循法律、監(jiān)|銀行經(jīng)營要把合規(guī)經(jīng)營放在業(yè)務(wù)發(fā)展|
|管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有|和效益之上,哪怕影響業(yè)務(wù)發(fā)展和效|
|關(guān)準(zhǔn)則,可能遭受法律制裁或監(jiān)管處|益,也要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營。 |
|罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)|違規(guī)經(jīng)營的處罰 |
|。 |行政處罰+準(zhǔn)入限制+退出市場 |
|堅(jiān)持“三個(gè)堅(jiān)守”不動搖的經(jīng)營原則 |銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) |
|1、堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營|管理指引》 |
|底線 |合規(guī)管理+內(nèi)部審計(jì) |
|2、堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營|=事前控制+事中控制+事后控制 |
|理念 |例如: |
|3、堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營”的運(yùn)作基礎(chǔ)上的“|信貸資金嚴(yán)禁企業(yè)違規(guī)進(jìn)入股市、債|
|三防一?!钡慕?jīng)營規(guī)則+競爭原則 |市、房市等領(lǐng)域 |
|“三防一?!笔牵盒庞蔑L(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)+|監(jiān)測客戶準(zhǔn)入的相關(guān)政策和要求 |
|操作風(fēng)險(xiǎn),確保效益各項(xiàng)指標(biāo) |信貸資金支付管理不規(guī)范 |
|違規(guī)“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)” |回收再貸操作不規(guī)范,還款來源不合|
|將引發(fā)各種風(fēng)險(xiǎn):信用風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng) |規(guī) |
|險(xiǎn)+流動風(fēng)險(xiǎn)+法律風(fēng)險(xiǎn)+聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)+財(cái)| |
|務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等 | |
|二、農(nóng)信社“合規(guī)經(jīng)營” 的“五個(gè)一”工程 |
|1、樹立一個(gè)理念;2、構(gòu)建一個(gè)管理架構(gòu);3、制定一套好制度;4、創(chuàng)新 |
|一套合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具5、建設(shè)一套合規(guī)預(yù)防體系。 |
|三、農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營理念+合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 |
|合規(guī)理念: |合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則: |
|1、依法合規(guī)經(jīng)營光榮,違法違規(guī)經(jīng) |1、主動原則 |
|營可恥;2、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防 |2、獨(dú)立原則 |
|控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展 |3、預(yù)警原則 |
| |4、動態(tài)原則 |
| |5、系統(tǒng)原則 |
|四、農(nóng)信社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方面尚存在的問題 |
|1、重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理;2、重事后管理,輕事前防范;3、重操作人員|
|管理,輕管理人員約束;3、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。 |
|五、加強(qiáng)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方法 |
|1、倡導(dǎo)主動合規(guī),培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化。 |
|2、成立專門的合規(guī)管理部門,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。 |
|3、樹立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。 |
|4、認(rèn)真梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),采取有效措施控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 |
|六、促進(jìn)信用社合規(guī)經(jīng)營五種方法 |
|1、是要在工作細(xì)節(jié)上去踐行。 |
|2、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)。 |
|3、是要形成一種長效機(jī)制。 |
|4、是要形成一種合力。 |
|5、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率,嚴(yán)于律己,率先垂范。 |
農(nóng)信社基層主任
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課程大綱
培訓(xùn)時(shí)間
適合對象
王軍生老師的其它課程
中高層管理團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新與內(nèi)控機(jī)制業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行競爭中無止境的、不斷攀登的上限目標(biāo)內(nèi)控管理是銀行發(fā)展中永遠(yuǎn)要固守的“底線+禁區(qū)”內(nèi)控=風(fēng)控+合規(guī)經(jīng)營構(gòu)建“五防一?!薄兜赖嘛L(fēng)險(xiǎn)+法律風(fēng)險(xiǎn)+信用風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心經(jīng)營理念為中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制風(fēng)險(xiǎn)能力||觀察的能力|1、戰(zhàn)略預(yù)見能力||決
講師:王軍生詳情
銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控 08.27
銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控八月下旬零售柜臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天市場經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì),商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn):圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)對公柜臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天票據(jù)法涉及到銀行柜臺結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)主線+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)||操作風(fēng)險(xiǎn)中
講師:王軍生詳情
銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控與突發(fā)應(yīng)急預(yù)案九月下旬臨柜業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天市場經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì),商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn):圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)票據(jù)法涉及到銀行柜臺結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)主線+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)||操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn):|法律
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銀行信貸風(fēng)控和營銷--王軍生 08.27
商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和營銷講師:王軍生課程背景:中國銀行業(yè)短短20年時(shí)間走過西方上百年的路,這期間歷經(jīng)市場競爭的風(fēng)雨洗禮,在學(xué)習(xí)中實(shí)踐,在糾錯(cuò)中成長,在一次次風(fēng)險(xiǎn)的磨礪中前行。相當(dāng)一部分銀行掌握了風(fēng)險(xiǎn)管理的操作技巧,得以持續(xù)、快速、健康的發(fā)展;也有一些銀行包括一些知名銀行,卻屢屢遭受巨大風(fēng)險(xiǎn)損失,有的甚至直接導(dǎo)致其破產(chǎn)。隨著我國金融體制改革的推進(jìn)和金融開放度
講師:王軍生詳情
支行行長引領(lǐng)下的團(tuán)隊(duì)營銷與風(fēng)險(xiǎn)控制支行是銀行的一個(gè)基本經(jīng)營單元,支行行長是這個(gè)團(tuán)隊(duì)單元的首席客戶經(jīng)理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導(dǎo)演+演員為一體的指揮者,支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者,實(shí)現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構(gòu)建“三防一?!薄斗佬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產(chǎn)品營
講師:王軍生詳情
支行行長引領(lǐng)下的團(tuán)隊(duì)營銷與管理新模式支行是銀行的一個(gè)基本經(jīng)營單元,支行行長是這個(gè)團(tuán)隊(duì)單元的首席客戶經(jīng)理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導(dǎo)演+演員為一體的指揮者,支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者,實(shí)現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構(gòu)建“三防一保”《防信用風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產(chǎn)品
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小微企業(yè)報(bào)表識別與分析 08.27
小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別與報(bào)表分析小微企業(yè):“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別+報(bào)表分析風(fēng)險(xiǎn)識別=正確的(分析過去+判斷今天+預(yù)測未來),達(dá)到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報(bào)表||企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的“復(fù)合型總量”排序法|企業(yè)財(cái)務(wù)融資的“3個(gè)誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實(shí)驗(yàn)基地”?|財(cái)務(wù)控制的基礎(chǔ)---會計(jì)||同一種營運(yùn)結(jié)果,用不同的會計(jì)政策|企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的判斷與
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制小微企業(yè):產(chǎn)品設(shè)計(jì)+市場營銷+風(fēng)險(xiǎn)識別是三個(gè)優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)+批量營銷+風(fēng)險(xiǎn)控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來)|一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P的“新特點(diǎn)+新趨勢”||“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)|小微企業(yè)要達(dá)到:“以微見明”的新挑||計(jì)|戰(zhàn):||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部
講師:王軍生詳情
小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制小微企業(yè):產(chǎn)品設(shè)計(jì)+市場營銷+風(fēng)險(xiǎn)識別是三個(gè)優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)+批量營銷+風(fēng)險(xiǎn)控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來)|一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P的“新特點(diǎn)+新趨勢”||“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)|小微企業(yè)要達(dá)到:“以微見明”的新挑||計(jì)|戰(zhàn):||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部
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