《銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案》

  培訓講師：王軍生

講師背景：
王軍生老師★有22年銀行高管從業(yè)經驗(人民銀行規(guī)劃師8年，工行、中信銀行支行/副行長14年)，★被中國工商銀行評為“省行優(yōu)秀兼職教師”★現(xiàn)任銀行總行級特約研究員支行行長、高級經濟師★中國人民大學農業(yè)與農村發(fā)展學院合作教授★銀行總行級在職講師 詳細>>

王軍生
    課程咨詢電話：

《銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案》詳細內容

《銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案》

一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)

操作風險中法律因素的新特點：

1.網點柜臺操作平臺是建立在過濾“操作風險、法律風險和道德風險”基礎之上的高質量、高效率、高水平的盈利模式。

2.銀行在結算層面設計到的法律、法規(guī)與制度。

3. 貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權利，承兌行應否支付票款

4、銀行對客戶作出服務承諾，未實現(xiàn)而應負的法律效力

法律風險的新挑戰(zhàn)：

1、高息攬儲，盜用客戶資金

2、存單掛失止付的法律風險

3、一字之差，信用社賠款九千余元錢

4、操作案例 法律依據(jù)解讀

二.零售主線業(yè)務操作流程與法律風險

常規(guī)零售柜臺業(yè)務：

1、存單掛失，銀行應否承擔賠償責任

2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資金

3、理財產品推介誤導客戶的法律風險

4、信用卡開卡及交易過程中的法律風險

5、信用卡逾期催收過程中存在不當行為的法律風險

6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風險

點

70、案例

法律風險提示：

1、存折、存單等掛失業(yè)務中的法律問題

2、繼承過戶問題中的法律責任等

3、假幣收繳中涉及的法律問題

4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產生的法律問題

5、社會資金協(xié)查職責

6、案例

三、操作風險 各種突發(fā)事件的法律風險預案

操作風險：

1、人員風險因素

2、流程風險因素

3、網絡系統(tǒng)及技術風險因素

4、外部事件風險因素

5、案例

處置預案：

1、客戶投訴的法律風險

2、媒體投訴的聲譽風險

3、網絡投訴的法律風險

5、案例

四、柜臺主線操作流程與法律風險 

  結算主線操作流程：

1、銀行本票業(yè)務的風險點：

2、支票業(yè)務的風險點

3、銀行匯票業(yè)務的風險點

4、匯兌業(yè)務的風險點

5、委托收款業(yè)務的風險點

6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務

7、代收費業(yè)務

8、查詢凍結扣劃業(yè)務

9、案例

 法律風險：

1、賬戶開銷法律風險

2、現(xiàn)金存取法律風險

3、匯票遺失風險案例

4、保函業(yè)務風險

5、凍結/解凍風險

8、通知存款風險

9、保證金風險

10、紙制票據(jù)的風險防范

11、案例

五、銀行網銀業(yè)務與內控風險

1、公司網銀 集團網銀

  單一客戶網銀

  集團客戶網銀

2、紙制票據(jù) 電子票據(jù)

1、不相容職務分離控制 

2、授權審批控制

3、會計系統(tǒng)控制； 

4、程序控制或標準化控制； 

5、內部審計控制； 

6、風險防范控制。 

7、案例

 

王軍生老師的其它課程

中高層管理團隊的創(chuàng)新與內控機制業(yè)務創(chuàng)新是銀行競爭中無止境的、不斷攀登的上限目標內控管理是銀行發(fā)展中永遠要固守的“底線+禁區(qū)”內控=風控+合規(guī)經營構建“五防一保”《道德風險+法律風險+信用風險+市場風險+操作風險，確保預期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心經營理念為中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制風險能力||觀察的能力|1、戰(zhàn)略預見能力||決

 講師：王軍生詳情

銀行柜面法律風險防控八月下旬零售柜臺業(yè)務操作及風險防范講解1天市場經濟是法制經濟，商業(yè)銀行面臨的最大操作風險就是法律風險。課程特點：圍繞業(yè)務主線+分析風險點+案例分析+操作關注點對公柜臺業(yè)務操作及風險防范講解1天票據(jù)法涉及到銀行柜臺結算操作的全流程與各環(huán)節(jié)，業(yè)務主線+風險點+法律要點+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)||操作風險中

 講師：王軍生詳情

銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案九月下旬臨柜業(yè)務操作及風險防范講解1天市場經濟是法制經濟，商業(yè)銀行面臨的最大操作風險就是法律風險。課程特點：圍繞業(yè)務主線+分析風險點+案例分析+操作關注點票據(jù)法涉及到銀行柜臺結算操作的全流程與各環(huán)節(jié)，業(yè)務主線+風險點+法律要點+防范措施+案例分析|一.柜臺操作中的法律風險的新特點與新挑戰(zhàn)||操作風險中法律因素的新特點：|法律

 講師：王軍生詳情

商業(yè)銀行信貸風險管理和營銷講師：王軍生課程背景：中國銀行業(yè)短短20年時間走過西方上百年的路，這期間歷經市場競爭的風雨洗禮，在學習中實踐，在糾錯中成長，在一次次風險的磨礪中前行。相當一部分銀行掌握了風險管理的操作技巧，得以持續(xù)、快速、健康的發(fā)展；也有一些銀行包括一些知名銀行，卻屢屢遭受巨大風險損失，有的甚至直接導致其破產。隨著我國金融體制改革的推進和金融開放度

 講師：王軍生詳情

支行行長引領下的團隊營銷與風險控制支行是銀行的一個基本經營單元，支行行長是這個團隊單元的首席客戶經理、策劃者與組織者，是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導演+演員為一體的指揮者，支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者，實現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構建“三防一保”《防信用風險+市場風險+操作風險，確保預期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產品營

 講師：王軍生詳情

支行行長引領下的團隊營銷與管理新模式支行是銀行的一個基本經營單元，支行行長是這個團隊單元的首席客戶經理、策劃者與組織者，是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導演+演員為一體的指揮者，支行長的角色是以營銷為平臺+管理為支撐的資源駕馭者，實現(xiàn)每年增量持續(xù)增長的新跨越。構建“三防一?！薄斗佬庞蔑L險+市場風險+操作風險，確保預期盈利》的新營銷模式。|一.客戶布局下的產品

 講師：王軍生詳情

小微企業(yè)風險識別與報表分析小微企業(yè)：“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+報表分析風險識別=正確的（分析過去+判斷今天+預測未來），達到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報表||企業(yè)風險分析的“復合型總量”排序法|企業(yè)財務融資的“3個誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”？|財務控制的基礎---會計||同一種營運結果，用不同的會計政策|企業(yè)信用風險的判斷與

 講師：王軍生詳情

小微企業(yè)產品設計與風險控制小微企業(yè)：產品設計+市場營銷+風險識別是三個優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產品設計+批量營銷+風險控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式（傳統(tǒng)）散圈模式（未來）|一.小微企業(yè)產品設計4P的“新特點+新趨勢”||“行業(yè)風險+市場風險”之上的產品設|小微企業(yè)要達到：“以微見明”的新挑||計|戰(zhàn)：||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部

 講師：王軍生詳情

小微企業(yè)產品設計與風險控制小微企業(yè)：產品設計+市場營銷+風險識別是三個優(yōu)勢的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢”之上的產品設計+批量營銷+風險控制小微客戶開發(fā)與營銷模式散沙模式（傳統(tǒng)）散圈模式（未來）|一.小微企業(yè)產品設計4P的“新特點+新趨勢”||“行業(yè)風險+市場風險”之上的產品設|小微企業(yè)要達到：“以微見明”的新挑||計|戰(zhàn)：||市場、企業(yè)、企業(yè)家是一部

 講師：王軍生詳情

小微企業(yè)風險識別與報表分析小微企業(yè)：“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+報表分析風險識別=正確的（分析過去+判斷今天+預測未來），達到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報表||企業(yè)風險分析的“復合型總量”排序法|企業(yè)財務融資的“3個誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實驗基地”？|財務控制的基礎---會計||同一種營運結果，用不同的會計政策|企業(yè)信用風險的判斷與

 講師：王軍生詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有