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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V2

培訓(xùn)講師：何昉祎

講師背景：
何昉祎老師財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家武漢大學(xué)MPACC會(huì)計(jì)碩士中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士中級(jí)注冊(cè)會(huì)計(jì)師曾任：上海第一食品股份公司(600616.SH)財(cái)務(wù)管理曾任：上海海鈺建筑工程財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任：復(fù)星集團(tuán)(0656.HK)醫(yī)療器械事業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任：上詳細(xì)>>

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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V2詳細(xì)內(nèi)容

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V2

課程背景：

在當(dāng)前金融危機(jī)沖擊下，企業(yè)、特別是中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，急需融通資金解決生產(chǎn)、投資難題，而銀行作為企業(yè)融資渠道的合法主體，如何在成千上萬(wàn)的企業(yè)中遴選出符合銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶，把資金真正用到優(yōu)質(zhì)企業(yè)和潛力項(xiàng)目上，確保每一筆貸款都真正用在刀刃上，既能幫助企業(yè)解決融資難的問(wèn)題，使企業(yè)快速上馬優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)又能提高銀行貸款支出效能，真正實(shí)現(xiàn)了借雞生蛋，四兩拔千斤，實(shí)現(xiàn)銀行杠桿的經(jīng)濟(jì)效益，真正達(dá)到企業(yè)、銀行雙贏的局面，這是當(dāng)前銀行信貸人員所關(guān)心的主要問(wèn)題。

貸款企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析是銀行信貸人員分析企業(yè)的有效工具，而當(dāng)前財(cái)務(wù)信息失真、數(shù)據(jù)造假的企業(yè)時(shí)有發(fā)生，本課程從財(cái)務(wù)分析的視角來(lái)進(jìn)行信貸決策，通過(guò)企業(yè)所提供的會(huì)計(jì)報(bào)告分析企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)的使用效率和效果以及盈利能力、償債能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力的強(qiáng)弱，從而有效識(shí)別財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真?zhèn)?，?jù)以判斷客戶的償付能力及信用風(fēng)險(xiǎn)，從而作出信貸決策。

課程收益：全面掌握企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀分析和虛假報(bào)表識(shí)別技術(shù)，透視企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量，提高銀行信貸人員的企業(yè)財(cái)務(wù)分析技術(shù)和識(shí)別虛假報(bào)表的能力，充分運(yùn)用財(cái)務(wù)分析和虛假識(shí)別與信貸分析相結(jié)合的方式，最終作出信貸決策。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：信貸客戶經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)管理人員

授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程大綱：

模塊一：財(cái)務(wù)報(bào)表分析——快速識(shí)別企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

案例導(dǎo)入：“三聚睛胺”事件對(duì)財(cái)務(wù)分析的啟示

財(cái)務(wù)分析的目標(biāo)

案例導(dǎo)入：兩種投資回報(bào)率

1、總資產(chǎn)報(bào)酬率（ROA)

2、凈資產(chǎn)報(bào)酬率（ROE)

如何快速評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別？

利潤(rùn)表初探

1、利潤(rùn)表的結(jié)構(gòu)

2、利潤(rùn)表的原理

3、如何依據(jù)利潤(rùn)表評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別？

資產(chǎn)負(fù)債表初探

1、資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)

2、資產(chǎn)負(fù)債表的原理

3、如何依據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別？

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的本質(zhì)

1、銷售利潤(rùn)率（ROS)的數(shù)據(jù)本質(zhì)

2、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的數(shù)據(jù)本質(zhì)

3、權(quán)益倍數(shù)的數(shù)據(jù)本質(zhì)

4、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系與相互作用

杜邦財(cái)務(wù)分析模型

什么是杜邦財(cái)務(wù)分析模型？

杜邦財(cái)務(wù)分析模型的局限性。

案例講解：如何分析一家企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力是什么

案例分析：快速分析不同公司所面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（8家左右企業(yè)案例）

杜邦分析模型的局限性與改進(jìn)
四重過(guò)濾識(shí)別利潤(rùn)表中所隱藏的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

模塊二：現(xiàn)金流量表分析——現(xiàn)金流運(yùn)用評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

營(yíng)運(yùn)資本需求與經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流的關(guān)系
現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)
現(xiàn)金流量表的主要項(xiàng)目
現(xiàn)金流量表的八個(gè)故事
經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流是“王中王”

課程總結(jié)

何昉祎老師的其它課程

非財(cái)務(wù)經(jīng)理（總經(jīng)理及高管）的財(cái)務(wù)課》（4-5天含預(yù)算）V4 12.31

課程背景：有效財(cái)務(wù)管理必須建立在“以利潤(rùn)為中心，以凈現(xiàn)金產(chǎn)生機(jī)制和成本控制機(jī)制為基本點(diǎn)”的基礎(chǔ)上。利潤(rùn)是企業(yè)追求的目標(biāo)，而凈現(xiàn)金產(chǎn)生機(jī)制和成本控制機(jī)制是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)目標(biāo)的兩個(gè)前進(jìn)的車輪。凈現(xiàn)金產(chǎn)生機(jī)制的作用是解決企業(yè)的生存問(wèn)題，而成本控制機(jī)制的作用是解決企業(yè)的發(fā)展問(wèn)題。因此，非財(cái)務(wù)人員應(yīng)從這兩個(gè)機(jī)制入手，從整體上把握財(cái)務(wù)管理。課程收益：【得到課程四大成果】一個(gè)財(cái)

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內(nèi)部控制之全面預(yù)算管理（一天）V2 12.31

課程背景：企業(yè)全面預(yù)算管理的重要性已不言而喻，它已經(jīng)成為企業(yè)管理不可或缺的手段，從當(dāng)前全面預(yù)算管理的成功實(shí)踐看,?全面預(yù)算不僅僅是一個(gè)由預(yù)算規(guī)劃、編制、執(zhí)行、控制所組成的管理過(guò)程，更是一個(gè)將企業(yè)績(jī)效管理和企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力有效結(jié)合的系統(tǒng)管理工具--一一個(gè)優(yōu)化和完善戰(zhàn)略執(zhí)行和提升綜合管理的最平常又最核心的管理工作。通過(guò)嚴(yán)格地實(shí)行全面預(yù)算管理，最大可能的降低支出提升

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銷售經(jīng)理的財(cái)務(wù)課程（2天）V4 12.31

課程背景：銷售部門(mén)為追求更高業(yè)績(jī)施展拳腳，卻總感覺(jué)受財(cái)務(wù)部門(mén)的種種限制，財(cái)務(wù)對(duì)銷售部門(mén)的考核指標(biāo)總是讓銷售不理解，銷售過(guò)于關(guān)注業(yè)績(jī)是否忽視了成本和收益的關(guān)系……。由于財(cái)務(wù)滲透于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的方方面面，銷售活動(dòng)的最終結(jié)果會(huì)體現(xiàn)為財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，需要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和管理。因此，銷售人員對(duì)財(cái)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)必不可少。本課程一方面幫助銷售經(jīng)理對(duì)財(cái)務(wù)理念和財(cái)務(wù)知識(shí)有系統(tǒng)了解，

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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V2 12.31

課程背景：在當(dāng)前金融危機(jī)沖擊下，企業(yè)、特別是中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，急需融通資金解決生產(chǎn)、投資難題，而銀行作為企業(yè)融資渠道的合法主體，如何在成千上萬(wàn)的企業(yè)中遴選出符合銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶，把資金真正用到優(yōu)質(zhì)企業(yè)和潛力項(xiàng)目上，確保每一筆貸款都真正用在刀刃上，既能幫助企業(yè)解決融資難的問(wèn)題，使企業(yè)快速上馬優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)又能提高銀行貸款支出效能，真正實(shí)現(xiàn)了

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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（二天）V2 12.31

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脫胎換骨——做有價(jià)值的財(cái)務(wù)人《業(yè)財(cái)融合》（2天）V2 12.31

課程背景：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)需求瞬息萬(wàn)變，競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，盈利持續(xù)下降，產(chǎn)品、服務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，管理的變革勢(shì)在必行。在變革時(shí)代里，企業(yè)需要更好、更快、更有效地響應(yīng)客戶需求，挖掘潛在需要，這不僅對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)提出了挑戰(zhàn)，也對(duì)傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理產(chǎn)生了巨大的沖擊。在轉(zhuǎn)型時(shí)期，企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)提出了更高的期望，企業(yè)的財(cái)務(wù)職能已經(jīng)發(fā)生明顯的變化。財(cái)務(wù)人員必須打破傳統(tǒng)的工作模式，積極

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非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理課程《輕沙盤(pán)-模擬經(jīng)營(yíng)課程》（1-2天） 12.31

關(guān)于【輕沙盤(pán)】：輕沙盤(pán)，經(jīng)營(yíng)沙盤(pán)的簡(jiǎn)化版，對(duì)復(fù)雜冗余的沙盤(pán)形式作了簡(jiǎn)化（省略了沙盤(pán)盤(pán)面，交易籌碼等實(shí)物教具，取消角色扮演……等），并聚焦財(cái)務(wù)相關(guān)內(nèi)容，簡(jiǎn)化了其他（戰(zhàn)略，團(tuán)隊(duì)協(xié)作，研發(fā)等）管理內(nèi)容，但同時(shí)遵循企業(yè)經(jīng)營(yíng)邏輯，保留了沙盤(pán)的小組博弈與PK互動(dòng)的內(nèi)容。輕沙盤(pán)，既保持了沙盤(pán)課程互動(dòng)性強(qiáng)，學(xué)員學(xué)習(xí)參與度高，便于知識(shí)點(diǎn)吸收的優(yōu)點(diǎn)，又克服了沙盤(pán)課程“重演練輕講