《供應鏈金融模式創(chuàng)新與風險防控》

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供應鏈金融模式創(chuàng)新與風險防控
課程背景：
國際物流巨頭UPS將物流和供應鏈金融（以下可簡稱SCF）服務作為其戰(zhàn)略，指出“未來物
流企業(yè)誰能掌握金融服務，誰就能成為最終勝利者”。京東劉強東放言，未來收益70%將
來自京東金融服務。近年來物流與供應鏈的深度整合，成為物流業(yè)與金融業(yè)共同關注的
新興領域?！秶徽摗分杏幸欢蚊裕骸拔覀兠刻煨枰氖澄锖惋嬃?，不是出自屠夫，釀酒
家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場是這樣，物流與供應鏈金融也是如
此。
金融產品或服務正不斷向下游市場滲透，這一方面緣于高大上的市場空間在逐步縮小，
中小企業(yè)的市場價值正不斷增大，政府對中小企業(yè)資金難題越來越重視；另一方面，互
聯網正在顛覆傳統行業(yè)，融資客戶的中小型化與交易的互聯網化，勢必需要與之匹配的
融資方式和業(yè)務模式作為配套跟進，以滿足市場的需求。再次，供應鏈集成管理思想得
以普及……新環(huán)境造就了新金融、新模式、新機會。
互聯網經濟下的供應鏈金融與傳統金融區(qū)別何在，產業(yè)鏈金融與供應鏈金融又有何區(qū)別
？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創(chuàng)捷、一達通等供應鏈領先者以什么模式搶
占市場先機？有哪些可復制與不可復制的？期望一起探討……

課程收益：
清楚認識供應鏈金融發(fā)展淵源、現狀與趨勢
1. 學會不同類型企業(yè)供應鏈金融模式設計模型
2. 熟悉掌握供應鏈金融風險控制模型、與工具
3. 增加供應鏈金融領域高端人脈圈與資源整合

授課天數：2天，6小時/天
授課方式：講授為主、互動分享、案例討論、視頻解析
授課對象（限30人）：
1. 資金擁有方：銀行、基金公司、保險公司、擔保公司、保理公司等中高層
2. 平臺方：信息平臺中高層
3. 運營方：生產制造企業(yè)、物流企業(yè)、以及服務性企業(yè)中高層
課程模型：
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課程大綱
第一講：供應鏈金融背景：新經濟環(huán)境下的供應鏈管理
導入：供應鏈金融的普遍性—我們都在被供應鏈金融模式整合
案例1：供應鏈金融的價值—湖南某重工設備公司運用SCF在2016年銷售逆市增長
案例2：供應鏈金融的價值--中國最大知識服務企業(yè)運用SCF在2016年營收增收1. 5倍
案例3：供應鏈金融的價值—北京某貿易公司運用SCF成功拿到供方返點，增加營收
一、供應鏈金融的四大驅動力
1. 社會精細分工催生SC變革
2. 政府解決中小企業(yè)的融資難
3. 消費信貸模式價值鏈成趨勢
4. 信息技術的快速發(fā)展與融合
二、SC、SCM、SCF分別為何物
1. SCOR模型
2. 第三利潤源
3. 不同視解角下的供應鏈金融認知
三、市場巨大需求：中國制造業(yè)資金流現狀調查報告(COFACE信用調查)
第二講：供應鏈金融特征：供應鏈金融的基礎與本質特征
1. 供應鏈金融與傳統金融三大區(qū)別
2. 供應鏈金融、產業(yè)鏈金融、物流金融、套匯套利區(qū)別
3. 供應鏈金融系統框架--一個生態(tài)鏈
4. 供應鏈金融服務的利益相關者
5. 供應鏈金融的特點（閉合不是封閉)
6. 供應鏈金融產品（倉單質押、訂單融資、保單融資、保理、融通倉……）

第三講：供應鏈金融運營：不同產業(yè)的供應鏈金融創(chuàng)新模式呈現（重點）
一、生產領域的供應鏈金融化服務
1. 生產領域供應鏈金融四大效益
2. 生產領域金融的特點
3. 生產企業(yè)融資的關注點
4. 生產制造開展金融業(yè)務五個條件
5. 生產企業(yè)滲入供應鏈金融的四個環(huán)節(jié)
6. 生產領域供應鏈金融四種類型（傳統型、流程化、定向化、整合化）
案例1：傳統生產制造供應金融服務—平安銀行1. 0模式、業(yè)際與富森模式
案例2：流程化產業(yè)金融服務-創(chuàng)捷供應鏈金融創(chuàng)新服務
案例3：定向化產業(yè)金融服務—陜鼓、聯想供應鏈金融創(chuàng)新實踐
案例4：整合化產業(yè)金融服務—山東泰安六合、泰安方興金融創(chuàng)新實踐
二、物流領域的供應鏈金融化服務
1. 物流領域供應鏈金融四大效益
2. 物流領域供應鏈金融的二個特點
3. 物流領域供應鏈金融的四種類型（傳統型、變革型、知識型、廣域型）
案例1：物流領域供應鏈金融現有形態(tài)與產品介紹
案例2：江蘇潤恒區(qū)域變革發(fā)展型物流金融模式
案例3：廈門弘信知識型網絡拓展物流金融模式
案例4：中國儲運、UPS,匯通供應鏈“運東西“等廣域第三方物流的金融模式
三、貿易流通領域的供應鏈金融化服務
1. 貿易流通領域的供應鏈金融的四大效益
2. 貿易流通領域金融的兩個特點
3. 貿易流通領域金融實施五個條件
4. 貿易流通領域金融的四維度（廣度、深度、長度、幅度）
5. 貿易流程領域供應鏈金融的四種類型（傳統型、物流導向、市場導向、一體化）
案例1：大連豐隆金融服務的傳統匯票貼現金融服務（賒銷、三角債，遠期匯票）
案例2：越海/創(chuàng)捷的物流導向型金融服務
案例3：一達通、吉信佳市場導向型金融服務
案例4：怡亞通（協同商務）、馮氏利豐一體化供應鏈金融服務
四、電子商務領域的供應鏈金融化服務
1. 電子商務領域供應鏈金融服務的四大效益
2. 電子商務金融的特點
3. 電子商務金融的必備三條件
4. 電子商務領域金融流程分析（采購環(huán)節(jié)、儲存環(huán)節(jié)、銷售環(huán)節(jié)）
案例1：京東電商平臺的供應鏈金融生態(tài)圈（京寶貝理財通京東白條）
案例2：和誠運盈(P2B)整合式SCF模式
案例3：阿里巴巴整合式（B2B2C）供應鏈金融模式
五、銀行領域供應鏈金融服務
1. 銀行供應鏈金融的必然性與趨勢性
2. 互聯網對傳統銀行業(yè)務的顛覆
3. 銀行供應鏈金融的類型（傳統型跨國型信息型整合型）
案例1：工商銀行農業(yè)供應鏈運作實踐—湛江霞山養(yǎng)殖場合作模式
案例2：廣州南儲與商業(yè)銀行的大宗商品交易最佳實踐

第四講：供應鏈金融風控：供應鏈金融風險識別與管理
導入：中國供應鏈金融風險大事記（中外運長航質押監(jiān)管違規(guī)事件）
一、為什么風險防控是供應鏈金融核心
二、供應鏈金融風險產生的三個層面、三個維度、三個領域（外生、內生、主體）
三、供應鏈金融風險的正式與非正式控制
四、供應鏈金融風險控制“五化”原則
案例1：解決方案--金電聯行憑借大數據控制中小企業(yè)信用風險案例
案例2：廣州紅嶺創(chuàng)投與廣州紙業(yè)融資失敗的風險啟示
案例3：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學到什么
工具：《供應鏈主體風險評估評分表》《倉儲監(jiān)管合作方評分卡》
《應收賬款融資評級表》《商品融資風險暴露的評級》
總結
1. 供應鏈金融應該是什么
2. ORID聚焦式會話交流
3. 提問與問答

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