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劉學(xué) 教授
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課程背景:財(cái)務(wù)決策是財(cái)務(wù)管理的核心!財(cái)務(wù)管理涉及規(guī)劃、指導(dǎo)、控制和監(jiān)督一個(gè)組織的財(cái)務(wù)資源,以確保其長(zhǎng)期生存和發(fā)展。財(cái)務(wù)決策在這個(gè)過(guò)程中起著關(guān)鍵作用,因?yàn)樗鼈冎苯記Q定了組織如何獲取、分配和使用資金。而財(cái)務(wù)決策是否科學(xué)有效,將給企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展帶來(lái)重大影響。那么,如何做出科學(xué)有效的財(cái)務(wù)決策?如何設(shè)計(jì)有效的決策方案?如何在諸多方案做出正確的抉擇?面對(duì)“既要…又要…還要…”的多目標(biāo)決策的情境,如何兼顧各個(gè)方面?這些都是在進(jìn)行決策時(shí)需要認(rèn)真且慎重考慮的問(wèn)題。但,受限于思維方式和認(rèn)知的局限,導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理人員未能設(shè)計(jì)出有效的決策方案,在進(jìn)行決策時(shí)往往也不能正確的、全面的、動(dòng)態(tài)發(fā)展的評(píng)估備選方案帶來(lái)的深刻的影響

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課程背景:作為全球知名管理咨詢(xún)公司,麥肯錫積累了豐富的問(wèn)題分析與解決經(jīng)驗(yàn),形成了一套獨(dú)特、實(shí)用的問(wèn)題解決方法論。這套方法論被認(rèn)為是企業(yè)界解決問(wèn)題的“圣經(jīng)”,受到了廣泛的關(guān)注和推崇。作為優(yōu)秀的職業(yè)經(jīng)理人,分析和解決問(wèn)題是一種基本能力,也是核心能力。在日常工作中,每天都需要處理各種問(wèn)題;例如,如何完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)?如何達(dá)成績(jī)效目標(biāo)?客戶(hù)的投訴怎么處理?團(tuán)隊(duì)的工作狀態(tài)如何調(diào)整?如此等等,數(shù)不勝數(shù)!分析和解決問(wèn)題,不僅需要工作經(jīng)驗(yàn)的積累,同時(shí)還需要思維、解決問(wèn)題能力的提升:首先,要清晰的定義問(wèn)題,問(wèn)題的具體情境是什么?目標(biāo)與現(xiàn)狀的差距有多大?真正需要解決的問(wèn)題是什么?其次,要全面而深入的分析問(wèn)題,找

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課程背景:我們正處在快速變化發(fā)展的時(shí)代,而新冠疫情的爆發(fā)更是突顯和放大了“變化和不確定性”。在后疫情時(shí)代,我們將面臨更加復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境和外部環(huán)境的變化,這就要求我們具備應(yīng)用創(chuàng)新思維去應(yīng)對(duì)變化的能力。面對(duì)新的問(wèn)題和變化,如何提升認(rèn)知?如何應(yīng)用創(chuàng)新思維去創(chuàng)造性的解決問(wèn)題?如何打破思維定勢(shì)?如何抓住問(wèn)題的本質(zhì)?后疫情時(shí)代給管理人員提出了更高的要求。在充滿(mǎn)不確定性和更具復(fù)雜性的VUCA時(shí)代,我們需要具備創(chuàng)造性解決問(wèn)題的能力!2020年,新冠肺炎疫情的蔓延對(duì)我們的工作和生活帶來(lái)了極大的影響,舉國(guó)上下,萬(wàn)眾一心,都參與到抗擊疫情的戰(zhàn)斗。在這次戰(zhàn)“疫”中,我們看到諸多智慧光芒迸發(fā)的創(chuàng)新亮點(diǎn),例如:火神山

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課程背景:在當(dāng)今快速變化的世界中,組織和個(gè)人面臨著越來(lái)越多的動(dòng)態(tài)復(fù)雜性問(wèn)題。這些問(wèn)題通常涉及多個(gè)相互關(guān)聯(lián)的變量,以及它們之間的復(fù)雜相互作用。解決這些問(wèn)題需要一種新的思維方式和方法論,即系統(tǒng)思考。系統(tǒng)思考是一種綜合性的思考方式,它強(qiáng)調(diào)從整體和全局的角度來(lái)看待問(wèn)題,并關(guān)注系統(tǒng)內(nèi)部的相互作用和反饋機(jī)制。它可以幫助我們更好地理解復(fù)雜系統(tǒng)的行為和性質(zhì),以及它們與環(huán)境的關(guān)系。在解決動(dòng)態(tài)復(fù)雜性問(wèn)題時(shí),系統(tǒng)思考提供了一種有效的分析和決策框架。而供應(yīng)鏈管理因其自身具有的動(dòng)態(tài)復(fù)雜性特征,使得供應(yīng)鏈管理人員更應(yīng)掌握系統(tǒng)思考的工具和方法。啤酒游戲是一種經(jīng)典的系統(tǒng)思考沙盤(pán)模擬游戲,它通過(guò)模擬啤酒供應(yīng)鏈中的動(dòng)態(tài)復(fù)雜性,讓

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課程背景:在當(dāng)今快速變化和高度互聯(lián)的世界中,傳統(tǒng)的線性思維模式已不足以應(yīng)對(duì)多層次、多維度的問(wèn)題,管理工作面臨著前所未有的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)。這些挑戰(zhàn)往往涉及多方面的因素,需要從宏觀的角度出發(fā),進(jìn)行全面的分析和決策。因此,具備系統(tǒng)思維和全局思考能力對(duì)于這些管理人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的管理場(chǎng)景,管理者需具備洞察事物本質(zhì)的能力,識(shí)別問(wèn)題的核心要素及其相互關(guān)系,并在此基礎(chǔ)上提出創(chuàng)新而有效的解決方案。系統(tǒng)思維作為一種跨學(xué)科的方法論,能夠協(xié)助管理者理解復(fù)雜系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性,預(yù)見(jiàn)潛在的變化趨勢(shì),并采取前瞻性的管理策略。本課程《系統(tǒng)思維與全局思考》旨在幫助管理人員培養(yǎng)和提升系統(tǒng)思維和全局思考的能力。通過(guò)學(xué)習(xí)本課

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課程背景:工作就是解決問(wèn)題,能解決多大的問(wèn)題就有多大的價(jià)值!作為優(yōu)秀的職業(yè)經(jīng)理人,分析和解決問(wèn)題是一種基本能力,也是核心能力。在日常工作中,每天都需要處理各種問(wèn)題;例如,如何完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)?如何達(dá)成績(jī)效目標(biāo)?客戶(hù)的投訴怎么處理?團(tuán)隊(duì)的工作狀態(tài)如何調(diào)整?如此等等,數(shù)不勝數(shù)!分析和解決問(wèn)題,不僅需要工作經(jīng)驗(yàn)的積累,同時(shí)還需要思維、解決問(wèn)題能力的提升:首先,要清晰的定義問(wèn)題,問(wèn)題的具體情境是什么?目標(biāo)與現(xiàn)狀的差距有多大?真正需要解決的問(wèn)題是什么?其次,要全面而深入的分析問(wèn)題,找到問(wèn)題的根本原因和主要原因,從而有針對(duì)性地解決問(wèn)題;再次,要系統(tǒng)的解決問(wèn)題,不能解決一個(gè)問(wèn)題從而導(dǎo)致一個(gè)更嚴(yán)重的問(wèn)題,也

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課程背景:作為研發(fā)人員,分析和解決問(wèn)題是一種基本能力,也是核心能力。在日常工作中,每天都需要處理各種問(wèn)題:?研發(fā)人員該如何解決層出不窮的問(wèn)題,尤其是突發(fā)性問(wèn)題討論了好多研發(fā)問(wèn)題解決方案,卻不知道哪個(gè)最好,或者無(wú)法說(shuō)服他人?對(duì)于復(fù)雜的研發(fā)問(wèn)題,一看就頭大,不知從何入手好不容易想出的方案,輕易被他人提出質(zhì)疑,后悔沒(méi)當(dāng)時(shí)沒(méi)想到?如何快速抓住研發(fā)問(wèn)題的本質(zhì)和重點(diǎn)?如何高效的完成一個(gè)研發(fā)新任務(wù)、一路見(jiàn)招拆招?如此等等,數(shù)不勝數(shù)!分析和解決問(wèn)題,不僅需要工作經(jīng)驗(yàn)的積累,同時(shí)還需要思維、解決問(wèn)題能力的提升:首先,要清晰的定義問(wèn)題,問(wèn)題的具體情境是什么?目標(biāo)與現(xiàn)狀的差距有多大?其次,要全面而深入的分析問(wèn)題,找

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課程背景:在新的經(jīng)濟(jì)周期下,企業(yè)的增長(zhǎng)遇到了前所未有的難題,市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)格局和用戶(hù)需求都發(fā)生了深刻的變化,導(dǎo)致原來(lái)的增長(zhǎng)策略和模式遭遇了挑戰(zhàn),例如:增長(zhǎng)動(dòng)力不足:增長(zhǎng)速度放緩,甚至在某些時(shí)期出現(xiàn)停滯,無(wú)法實(shí)現(xiàn)既定的增長(zhǎng)目標(biāo)??沙掷m(xù)性問(wèn)題:在尋求快速增長(zhǎng)的過(guò)程中,企業(yè)常常會(huì)遇到瓶頸和阻礙,限制長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿Α3杀拘б媸Ш猓簽榇龠M(jìn)增長(zhǎng),企業(yè)可能過(guò)度投入資源或浪費(fèi)資源,導(dǎo)致成本上升,盈利能力下降。在新周期下,如何找到新的增長(zhǎng)點(diǎn)?如何跨越周期實(shí)現(xiàn)可持續(xù)增長(zhǎng)?作為企業(yè)管理者在面對(duì)這些問(wèn)題和挑戰(zhàn)時(shí),首先,需要建立企業(yè)增長(zhǎng)的全局觀,從系統(tǒng)層面審視增長(zhǎng)策略,深入理解增長(zhǎng)的底層邏輯,識(shí)別并優(yōu)化增長(zhǎng)的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照組織架構(gòu)人才需求精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。?課程目標(biāo):■ 通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿,不努力被時(shí)代淘汰,努力借力新時(shí)代;■ 找到組織發(fā)展的晉升通道,讓團(tuán)隊(duì)發(fā)展有法可依,有效配置資源;■ 三個(gè)工具建立增員系統(tǒng),不但能增,還能復(fù)制,實(shí)現(xiàn)留存。?課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天(需上晚自習(xí)落地白天內(nèi)容)課程對(duì)象:保險(xiǎn)銷(xiāo)售員課程方式:講授

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課程背景:從2016年原保監(jiān)會(huì)推出了76號(hào)文件確定壽險(xiǎn)行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型,回歸保險(xiǎn)姓“保”,在這樣的政策背景下各保險(xiǎn)公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整,銷(xiāo)售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響,需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國(guó)家“一攬子”疫后救市政策,梳理現(xiàn)今市場(chǎng)年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢(shì),讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解,從更高的格局上去理解產(chǎn)品價(jià)值,從而產(chǎn)生銷(xiāo)售信心,借此啟動(dòng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)大量見(jiàn)客戶(hù)的意愿,并按照客戶(hù)需求規(guī)劃強(qiáng)儲(chǔ).?教育.養(yǎng)老及生前傳承的年金險(xiǎn)銷(xiāo)售觀念,提升團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售意愿及成交率,成功實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司年金產(chǎn)品地保障功能銷(xiāo)售的轉(zhuǎn)型。?課程目標(biāo):● 讓學(xué)員掌握保險(xiǎn)銷(xiāo)售的基本規(guī)律,回歸功能型產(chǎn)品銷(xiāo)售的思路;●

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課程背景:2021年疫情給我國(guó)經(jīng)濟(jì),乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不確定,全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國(guó)一攬子政策救市的背景下,預(yù)定利率3.5的類(lèi)年金終身壽險(xiǎn)迎來(lái)了銷(xiāo)售的春天。如何在有利的政策導(dǎo)向與市場(chǎng)需求中尋找終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售亮點(diǎn)與策略,是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。?課程目標(biāo):● 了解疫后市場(chǎng)終身壽險(xiǎn)的價(jià)值定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿● 掌握終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯,聚焦鎖定利率與復(fù)利算法,快速落地銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化● 深度了解終身壽險(xiǎn)在法商運(yùn)用中的價(jià)值,并掌握其配置的方法?課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程方式:講授、案例解讀、研討、發(fā)表與訓(xùn)練課程對(duì)象:銀保渠道/保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員?課程大綱第一講:2021年終身壽險(xiǎn)銷(xiāo)售市場(chǎng)分

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課程背景:壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是客戶(hù)的經(jīng)營(yíng),如何能夠保證源源不斷的保費(fèi),需要我們大量的做客戶(hù)積累。一個(gè)業(yè)務(wù)人員到底需要積累多少個(gè)客戶(hù),才能實(shí)現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)永續(xù)的發(fā)展?按照每日三訪估算,一位業(yè)務(wù)人員只需要服務(wù)好213個(gè)家庭,就能夠在壽險(xiǎn)行業(yè)里面長(zhǎng)久發(fā)展,保費(fèi)源源不斷。這一切來(lái)至于“深度加保、1+3轉(zhuǎn)介紹與大客戶(hù)開(kāi)拓”,在這個(gè)過(guò)程中不斷優(yōu)化客戶(hù)質(zhì)量,提高溝通與服務(wù)能力,修煉成卓越的壽險(xiǎn)精英。課程收益:● 讓學(xué)員掌握客戶(hù)深度加保與轉(zhuǎn)介紹的方法● 掌握線下線上綜合優(yōu)客開(kāi)拓的思路與方法● 通過(guò)兩個(gè)工具建立一套儲(chǔ)客養(yǎng)客系統(tǒng)課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天課程方式:講授、案例解讀、固化訓(xùn)練及通關(guān)課程對(duì)象:保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員課程大綱第一

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課程背景:重疾險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員必須掌握的基本技能。近幾年來(lái)國(guó)家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓重疾型保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售的主流產(chǎn)品,解決民生問(wèn)題,所以掌握健康險(xiǎn)銷(xiāo)售技能就顯得尤為重要。加之疫情考驗(yàn),讓國(guó)家和百姓深刻體味到了商業(yè)重疾+醫(yī)療險(xiǎn)配置的迫切性,給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷(xiāo)售提供了非常好的機(jī)遇。本課程設(shè)計(jì)的核心是讓學(xué)員掌握重疾類(lèi)保險(xiǎn)銷(xiāo)售的理念、方法及正確的銷(xiāo)售價(jià)值觀,結(jié)合本公司重疾類(lèi)核心產(chǎn)品,做模擬實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售訓(xùn)練和業(yè)內(nèi)優(yōu)秀典范案例分析,讓學(xué)員從理念到行動(dòng)完成本公司重疾險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化,帶動(dòng)活動(dòng)量,堅(jiān)定從業(yè)信念,實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的倍增。?課程目標(biāo):●結(jié)合國(guó)家政策和市場(chǎng)機(jī)遇充分啟動(dòng)

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課程背景:據(jù)《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》,2018年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬(wàn)人,全國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬(wàn)億人民幣,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)增速較往年放緩,但仍具增長(zhǎng)潛力,預(yù)計(jì)到2019年底將突破200萬(wàn)億大關(guān)。在新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)能的推動(dòng)下,企業(yè)中、高級(jí)管理層與專(zhuān)業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅(jiān)力量;經(jīng)歷資本市場(chǎng)洗禮,高凈值人群的投資行為和心態(tài)發(fā)生明顯轉(zhuǎn)變,對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)能力要求更高,財(cái)富傳承從觀望進(jìn)入普及深化階段,并注重財(cái)富的長(zhǎng)期積累;同時(shí)隨著國(guó)內(nèi)多層次資本市場(chǎng)開(kāi)放程度提升,高凈值人群資產(chǎn)配置看好“中國(guó)機(jī)會(huì)”,分散風(fēng)險(xiǎn)為

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課程背景:自2009年監(jiān)管正式開(kāi)閘商業(yè)銀行入股保險(xiǎn)公司以來(lái),銀行系保險(xiǎn)公司經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的發(fā)展變遷,目前已成為行業(yè)中的重要力量。然而,保險(xiǎn)業(yè)至2017年頒布的76號(hào)文件明確提出“保險(xiǎn)姓保,回歸保障”,使得保險(xiǎn)、銀保等保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售從躉交、短期、規(guī)模型產(chǎn)品向長(zhǎng)期期繳型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,目的是為老百姓解決根本問(wèn)題,為國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展資金儲(chǔ)備力量。本課程的設(shè)計(jì)重點(diǎn),是讓銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員從內(nèi)心看清并接受轉(zhuǎn)型的方向,增強(qiáng)長(zhǎng)期期繳產(chǎn)品銷(xiāo)售的意愿,結(jié)合切實(shí)可行的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)思路、工具、話術(shù)及方法,系統(tǒng)性掌握保障型、壽險(xiǎn)型等產(chǎn)品的綜合應(yīng)用,完成按照客戶(hù)需求,配置保險(xiǎn)方案,解決客戶(hù)問(wèn)題,提升銷(xiāo)售技能,高效成交保單的專(zhuān)

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課程背景: 國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照《基本法》組織架構(gòu)人才精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。課程目標(biāo):l 通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿,不努力被時(shí)代淘汰,努力借力新時(shí)代;l 找到《基本法》組織發(fā)展的晉升通道,讓團(tuán)隊(duì)發(fā)展有法可依,有效配置資源;l 三個(gè)工具建立增員系統(tǒng),不但能增,還能復(fù)制,實(shí)現(xiàn)留存。課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天(需上晚自習(xí)落地白天內(nèi)容)課程方式:講授、案

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課程背景:增額壽險(xiǎn)預(yù)定利率不斷下調(diào)給市場(chǎng)銷(xiāo)售帶來(lái)了挑戰(zhàn),保險(xiǎn)公司產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)向分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售是大勢(shì)所趨,如何讓保險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍理解轉(zhuǎn)型,并找到分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售的興奮點(diǎn),有信心,有技能,有動(dòng)力的去銷(xiāo)售分紅險(xiǎn),這是本課程解決的主要方向。課程目標(biāo):l 了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿l 建立分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售預(yù)期,掌握分紅險(xiǎn)下有保底上有預(yù)期的銷(xiāo)售邏輯l 掌握分紅險(xiǎn)功能銷(xiāo)售落地養(yǎng)老、教育與傳承課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程方式:講授、案例解讀、研討、發(fā)表與訓(xùn)練課程對(duì)象:保險(xiǎn)從業(yè)者第一講:2024年保險(xiǎn)銷(xiāo)售市場(chǎng)分析一、 政策的實(shí)施背后的邏輯1、保險(xiǎn)產(chǎn)品運(yùn)作的規(guī)律1)死差、費(fèi)差、利差的作用關(guān)系2)降預(yù)定利率

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課程背景:經(jīng)歷了疫情,高端客群的投資行為和心態(tài)發(fā)生明顯轉(zhuǎn)變,對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)能力要求更高,財(cái)富傳承從觀望進(jìn)入普及深化階段,并注重財(cái)富的長(zhǎng)期積累。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)提供了無(wú)限的可能,這些高端客戶(hù)的財(cái)富積累與投資偏好有哪些?目前所面對(duì)的財(cái)富管理問(wèn)題有哪些?保險(xiǎn)在高端客戶(hù)的財(cái)富管理中起到的作用有哪些?該如何銷(xiāo)售?這一系列的問(wèn)題需要壽險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)人士利用保險(xiǎn)功能結(jié)合《民法典》中的相關(guān)法律為其解決。本課程的設(shè)計(jì)將從法商的角度了解高客的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財(cái)富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)。并運(yùn)用保險(xiǎn)功能為客戶(hù)做財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實(shí)現(xiàn)高客成交的銷(xiāo)售。課程目標(biāo):●?讓學(xué)員掌握財(cái)富管理與傳承

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