數(shù)字智能時(shí)代業(yè)財(cái)融合轉(zhuǎn)型與升級(jí)管理 --商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理新趨勢(shì)

前言背景：

數(shù)字智能時(shí)代，一切業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化，一切數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化。面對(duì)當(dāng)今復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境、更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)管理變革從財(cái)務(wù)能力模型轉(zhuǎn)型與升級(jí)入手。從低頭拉車不抬頭看路的傳統(tǒng)“守財(cái)型”、“執(zhí)行型”、“核算型”財(cái)務(wù)，到深入?yún)⑴c企業(yè)戰(zhàn)略，為企業(yè)發(fā)展添磚加瓦的“理財(cái)型”、“支持型”、“管控型”財(cái)務(wù)，是企業(yè)和財(cái)務(wù)自身迫在眉睫所要突破的瓶頸。業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)進(jìn)行有效融合，加入信息技術(shù)，多視角、重判斷、精計(jì)算，先將數(shù)字變成數(shù)據(jù)，再將數(shù)據(jù)變成信息，信息才是提供給決策者的最大價(jià)值。數(shù)字智能時(shí)代如何成功轉(zhuǎn)型與升級(jí)？潛心研發(fā)的《數(shù)字智能時(shí)代業(yè)財(cái)融合轉(zhuǎn)型與升級(jí)管理》課程，帶您從開闊全局視野、深入精通業(yè)務(wù)、創(chuàng)造財(cái)務(wù)價(jià)值等方面全力火開提升自我，助力企業(yè)更好地應(yīng)對(duì)變革挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)真正意義上的業(yè)財(cái)融合財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型與升級(jí)。

課程收益：

【開闊全局視野】從拓展戰(zhàn)略思維能力、豐富運(yùn)營知識(shí)、學(xué)習(xí)全新商業(yè)模式、洞察市場(chǎng)的瞬間變化，全面培養(yǎng)自身視野，提升視野的全局觀。

【深入精通業(yè)務(wù)】從全面預(yù)算管理、資金使用籌劃、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)運(yùn)營分析、戰(zhàn)略績(jī)效管理等方面真正做到業(yè)財(cái)融合，提高財(cái)務(wù)管理的“硬實(shí)力”，提升財(cái)務(wù)管理的價(jià)值。

【新的管理方法】從企業(yè)運(yùn)營盈利模型與機(jī)制、戰(zhàn)略地圖、平衡計(jì)分卡、到預(yù)算落實(shí)的工具，從OKR績(jī)效管控到經(jīng)濟(jì)增加值績(jī)效評(píng)價(jià)模型，從內(nèi)控案例到內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，從財(cái)務(wù)共享管理到新型財(cái)務(wù)數(shù)字化工具，從財(cái)務(wù)共享管控到華為的財(cái)務(wù)管理價(jià)值提升的先進(jìn)之道，讓財(cái)務(wù)管理與業(yè)務(wù)深度融合，為企業(yè)創(chuàng)造更高價(jià)值。

課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：投資人、企業(yè)高管、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)管理人員、各層級(jí)管理者等

課程方式：講師講授、案例研討、小組討論等形式的互動(dòng)式，要求全員參與

課程大綱

第一講：開闊全局視野篇

一、數(shù)字智能時(shí)代靈魂三問業(yè)財(cái)融合管理

1. What：到底什么是業(yè)財(cái)融合管理
2. 財(cái)務(wù)深入業(yè)務(wù)為業(yè)務(wù)賦能
3. 業(yè)務(wù)探究財(cái)務(wù)為管理加分
4. 財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)信息三位一體融合
5. Why：為什么要進(jìn)行業(yè)財(cái)融合管理

案例：業(yè)財(cái)融合帶給企業(yè)的財(cái)務(wù)價(jià)值

1. How：業(yè)財(cái)融合遇到的挑戰(zhàn)有哪些？究意如何實(shí)現(xiàn)
2. 現(xiàn)階段企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇是什么？業(yè)務(wù)及盈利結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
3. 財(cái)務(wù)人員面臨的難題和困惑有哪些？

3）面對(duì)挑戰(zhàn)，如何解決？五個(gè)思路解決財(cái)務(wù)人的難題與困惑

4）從“低頭拉車”到“抬頭看路”

5）利用”KPI邏輯樹”模型協(xié)助財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)型

6）精細(xì)化管理促進(jìn)企業(yè)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型與變革

案例：CFO對(duì)話CEO論壇：創(chuàng)造價(jià)值的財(cái)務(wù)管理

二、“新四化”背景下的財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)型

1. 國際形勢(shì)化
2. 智能互聯(lián)化
3. 財(cái)務(wù)共享化
4. 管理數(shù)字化

案例：某企業(yè)融資背后的啟示

案例：某企業(yè)由盛轉(zhuǎn)衰的心路歷程

案例：華為財(cái)務(wù)管控的新理念

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第二講：深入精通業(yè)務(wù)篇

一、數(shù)字智能時(shí)代業(yè)財(cái)融合之財(cái)務(wù)運(yùn)營分析技巧

（一）財(cái)務(wù)運(yùn)營分析的“兩大法器”

1. “顯微鏡法”見微知著
2. 層層深入，刨根問底
3. “五個(gè)為什么”分析法的運(yùn)用

案例講解：企業(yè)利潤為什么下降了？

1. “望遠(yuǎn)鏡法”登高望遠(yuǎn)
2. 對(duì)比行業(yè)財(cái)務(wù)價(jià)值，找到自身差距
3. 跳出財(cái)務(wù)看企業(yè)，看懂行業(yè)盈利模式
4. 借鑒波特五力分析模型從行業(yè)的5個(gè)角度看企業(yè)

經(jīng)驗(yàn)分享+案例講解

（二）財(cái)務(wù)運(yùn)營分析PDCA四步曲管理閉環(huán)

1. 通過數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)實(shí)際管理問題；
2. 深挖問題背后的真正原因；
3. 對(duì)癥下藥，提出解決辦法及管理措施；
4. 進(jìn)行效查檢驗(yàn)，優(yōu)化與完善管理過程；

思考啟示：從結(jié)構(gòu)優(yōu)化到范式轉(zhuǎn)移，突破常規(guī)財(cái)務(wù)思維模式

思考啟示：財(cái)務(wù)運(yùn)營分析從不同維度折射分析出怎樣的實(shí)際管理問題

案例講解：存貨分析所折射的實(shí)際管理問題

（三）透過財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的表象，看透企業(yè)經(jīng)營的本質(zhì)

1. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析的現(xiàn)象與本質(zhì)
2. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析的量變與質(zhì)變

案例：數(shù)據(jù)對(duì)比分析出實(shí)際的經(jīng)營管理問題

1. 財(cái)務(wù)運(yùn)營分析的角度和正確“姿勢(shì)”

案例分享：如何做出對(duì)投資人、管理者一眼能懂且行之有效的財(cái)務(wù)運(yùn)營分析

財(cái)務(wù)人員必須了解的模型：企業(yè)運(yùn)營盈利的模型與機(jī)制

1. 真正深入業(yè)務(wù)前端助力企業(yè)發(fā)展

案例：數(shù)據(jù)結(jié)果呈現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營分析的具體方法

（四）企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的財(cái)務(wù)管理新趨勢(shì)和方法

1、財(cái)務(wù)共享的管理

2、企業(yè)財(cái)務(wù)平臺(tái)與智能分析、營銷平臺(tái)的數(shù)字化對(duì)接模型

3、財(cái)務(wù)數(shù)字化處理新工具

4、華為財(cái)務(wù)分析模型對(duì)于企業(yè)數(shù)字化管理轉(zhuǎn)型的意義

二、數(shù)字智能時(shí)代業(yè)財(cái)融合之內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的真正價(jià)值與意義
2. 有控則強(qiáng)
3. 失控則弱
4. 無控則亂
5. 企業(yè)“重災(zāi)區(qū)”的管控
6. 企業(yè)“次災(zāi)區(qū)”的管控
7. 企業(yè)“盲區(qū)”的管控
8. 真實(shí)案例逐一為內(nèi)控管理現(xiàn)身說法：
9. 物資及存貨管理

1. 采購環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)及流程管控關(guān)鍵點(diǎn)
2. 出入庫、調(diào)撥環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及流程管控關(guān)鍵點(diǎn)
3. 盤點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)及流程管控關(guān)鍵點(diǎn)

1. 合同管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)及流程管控關(guān)鍵點(diǎn)
2. 發(fā)票的合規(guī)合法風(fēng)險(xiǎn)管理
3. 收款、支票印鑒等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的管控關(guān)鍵點(diǎn)
4. 費(fèi)用支出、報(bào)銷的合規(guī)合法管控關(guān)鍵點(diǎn)
5. 傭金支付、貪污受賄法律風(fēng)險(xiǎn)管理
6. 信貸舞弊案例分析及內(nèi)控防范
7. 信貸賬款的管理與催收技巧

……

海爾內(nèi)部控制的案例

3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型與應(yīng)用

2）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

3）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型應(yīng)用

三、數(shù)字智能時(shí)代業(yè)財(cái)融合之全面預(yù)算管理

1. 做好全面預(yù)算管理的重要意義
2. 全面預(yù)算常見問題
3. 戰(zhàn)略與經(jīng)營規(guī)劃制定
4. 戰(zhàn)略地圖、平衡積分卡與KPI制定
5. 全面預(yù)算管理的目標(biāo)制定的四大途徑
6. 如何克服全面預(yù)算管理中的問題
7. 如何實(shí)現(xiàn)預(yù)算的目標(biāo)落地與實(shí)現(xiàn)的模型
8. OKR績(jī)效管控對(duì)全面預(yù)算管理的意義
9. 經(jīng)濟(jì)增加值對(duì)企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)的價(jià)值

成果交付：全面預(yù)算KPI導(dǎo)圖思路

四、業(yè)財(cái)融合之成本管控

1.?如何做到銀行網(wǎng)點(diǎn)不虧或者一定盈利？

2.?精益成本管控的要點(diǎn)

3.?產(chǎn)品目標(biāo)成本管理和企業(yè)目標(biāo)成本管理

4.?如何配合業(yè)務(wù)控制好費(fèi)用開支？

5.?如何控制人力成本？

6.?如何讓人人都關(guān)心企業(yè)的成本和利潤？

案例：

第三講：創(chuàng)造財(cái)務(wù)價(jià)值篇

“六字突破”之跨部門溝通

1. 溝通能力測(cè)試
2. 專業(yè)工具溝通能力的測(cè)試
3. 統(tǒng)計(jì)出測(cè)試成績(jī)，公布答案
4. 互動(dòng)環(huán)節(jié)：感悟7/38/55定律
5. 學(xué)員互動(dòng)：自我認(rèn)知
6. 如何突破自我，跳出職業(yè)短板
7. 業(yè)財(cái)之間語言溝通障礙現(xiàn)狀分析
8. 如何突破業(yè)財(cái)之間溝通壁壘
9. “事為先”，“人為重”
10. 底線、共贏，人和事之間關(guān)系的突破
11. 如何打通業(yè)財(cái)融合“任督二脈”

1）用逆向管理智慧管理好上級(jí)

2）德不孤必有臨，相處好鄰居

3）“領(lǐng)”“導(dǎo)”“統(tǒng)”“御”服務(wù)好下屬

1. 業(yè)財(cái)融合之間的溝通技巧實(shí)戰(zhàn)
2. 如何運(yùn)用好7/38/55定律
3. 與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)溝通的”4W”原則
4. 與平級(jí)或跨部門的“親”、“情”溝通技巧
5. 與下屬溝通的“四講究”原則

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