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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V3

培訓(xùn)講師：何昉祎

講師背景：
何昉祎老師財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)專家武漢大學(xué)MPACC會(huì)計(jì)碩士中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士中級(jí)注冊(cè)會(huì)計(jì)師曾任：上海第一食品股份公司(600616.SH)財(cái)務(wù)管理曾任：上海海鈺建筑工程財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任：復(fù)星集團(tuán)(0656.HK)醫(yī)療器械事業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理曾任：上詳細(xì)>>

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企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別【銀行對(duì)公客戶經(jīng)理版】（1天）V3

課程背景：

在當(dāng)前金融危機(jī)沖擊下，企業(yè)、特別是中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，急需融通資金解決生產(chǎn)、投資難題，而銀行作為企業(yè)融資渠道的合法主體，如何在成千上萬的企業(yè)中遴選出符合銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶，把資金真正用到優(yōu)質(zhì)企業(yè)和潛力項(xiàng)目上，確保每一筆貸款都真正用在刀刃上，既能幫助企業(yè)解決融資難的問題，使企業(yè)快速上馬優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)又能提高銀行貸款支出效能，真正實(shí)現(xiàn)了借雞生蛋，四兩拔千斤，實(shí)現(xiàn)銀行杠桿的經(jīng)濟(jì)效益，真正達(dá)到企業(yè)、銀行雙贏的局面，這是當(dāng)前銀行信貸人員所關(guān)心的主要問題。

貸款企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析是銀行信貸人員分析企業(yè)的有效工具，而當(dāng)前財(cái)務(wù)信息失真、數(shù)據(jù)造假的企業(yè)時(shí)有發(fā)生，本課程從財(cái)務(wù)分析的視角來進(jìn)行信貸決策，通過企業(yè)所提供的會(huì)計(jì)報(bào)告分析企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)的使用效率和效果以及盈利能力、償債能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力的強(qiáng)弱，從而有效識(shí)別財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真?zhèn)?，?jù)以判斷客戶的償付能力及信用風(fēng)險(xiǎn)，從而作出信貸決策。

課程收益：

全面掌握企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的閱讀分析和虛假報(bào)表識(shí)別技術(shù)，透視企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量，提高銀行信貸人員的企業(yè)財(cái)務(wù)分析技術(shù)和識(shí)別虛假報(bào)表的能力，充分運(yùn)用財(cái)務(wù)分析和虛假識(shí)別與信貸分析相結(jié)合的方式，最終作出信貸決策。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：信貸客戶經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)管理人員

授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程大綱：

模塊一：報(bào)表初步分析與舞弊識(shí)別

案例導(dǎo)入：“三聚睛胺”事件對(duì)財(cái)務(wù)分析的啟示

指標(biāo)分析體系——杜邦分析模型
杜邦分析模型簡(jiǎn)析
常見財(cái)務(wù)指標(biāo)的邏輯本質(zhì)
財(cái)務(wù)分析之比較分析法

案例分析：這些公司的贏利模式是什么？

案例分析：這些公司報(bào)表分析的重點(diǎn)在哪里？

財(cái)務(wù)報(bào)表的敘事邏輯
財(cái)務(wù)報(bào)表的其他分析重點(diǎn)
報(bào)表舞弊識(shí)別
利潤(rùn)的四重過濾

會(huì)計(jì)政策穩(wěn)健性

財(cái)務(wù)增長(zhǎng)持續(xù)性

利潤(rùn)現(xiàn)金相配比

企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造性

研發(fā)投入與研發(fā)支出
總額法與凈值法
凈利潤(rùn)與扣非凈利潤(rùn)
利潤(rùn)現(xiàn)金保障倍數(shù)

案例分析：企業(yè)利潤(rùn)與現(xiàn)金流結(jié)合分析

杜邦分析模型的局限性
哈佛財(cái)務(wù)分析框架

模塊二：資金結(jié)構(gòu)分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

深入了解資產(chǎn)負(fù)債表
企業(yè)的資金匹配模型
管理資產(chǎn)負(fù)債表

課堂練習(xí)：編制企業(yè)的管理資產(chǎn)負(fù)債表

管理資產(chǎn)負(fù)債表的應(yīng)用
企業(yè)資金管理的匹配戰(zhàn)略
長(zhǎng)期融資凈額
流動(dòng)性比率及其應(yīng)用
管理資產(chǎn)負(fù)債表的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
管理資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)階

課程總結(jié)

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